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2025年基金从业资格基金销售基础知识试卷（附答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（以下各题只有一个选项最符合题意，请将正确选项的代表字母填写在题号后括号内。每题1分，共20分）

1.下列关于货币市场基金风险的表述中，错误的是（）。

A.流动性风险相对较低

B.利率风险存在，但通常低于债券基金

C.资产净值波动较大

D.信用风险较低

2.基金销售机构在开展基金销售活动前，必须向中国证监会派出机构申请基金销售业务资格，这体现了基金销售活动必须遵循的原则是（）。

A.公开透明原则

B.投资者适当性原则

C.持续学习原则

D.合法合规原则

3.基金宣传材料中，关于基金过往业绩的表述，正确的是（）。

A.可以预测未来收益

B.应清晰说明数据来源和时间段

C.可以夸大或误导性陈述

D.无需标明是否为历史业绩

4.根据基金合同约定的基金投资方向、投资策略、投资范围等，对基金进行风险等级划分，属于基金销售机构履行适当性管理中的（）环节。

A.投资者风险承受能力评估

B.产品风险等级划分

C.建立销售适当性匹配机制

D.客户档案管理

5.下列行为中，不属于基金销售机构禁止行为的是（）。

A.未经监管部门批准，擅自设立基金销售分支机构

B.向投资者承诺收益或承担亏损

C.建立科学的基金产品评价体系

D.对风险等级相同的基金产品进行不区分的宣传

6.基金销售费用不包括（）。

A.基金认（申）购费

B.基金销售服务费

C.基金管理费

D.基金托管费

7.下列关于合格投资者定义的表述中，错误的是（）。

A.净资产不低于1000万元的个人投资者

B.金融资产不低于300万元的个人投资者

C.个人投资者最近三年个人年均收入不低于50万元

D.合格投资者可以购买所有类型的私募基金产品

8.基金销售机构对基金销售行为进行记录，保存期限不得少于（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

9.在基金销售过程中，销售人员向投资者解释基金合同、招募说明书等法律文件关键内容，属于（）环节。

A.售前咨询

B.投资者教育

C.基金份额发售

D.基金份额登记

10.基金销售机构对销售人员进行的培训内容不包括（）。

A.基金专业知识更新

B.基金销售费用政策

C.内部销售流程规范

D.个人投资理财规划技巧

11.基金销售机构制定投资者适当性管理政策，应遵循的核心原则是（）。

A.收入最大化原则

B.成本最小化原则

C.销售便利性原则

D.投资者利益优先原则

12.下列渠道中，不属于基金代销渠道的是（）。

A.银行

B.证券公司

C.商业保险公司

D.基金管理公司直销中心

13.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金信息披露应当在（）进行。

A.监管机构要求的时间内

B.事件发生或变更时

C.定期报告发布时

D.基金公司内部审批通过后

14.基金销售机构在向特定客户（如机构投资者）销售基金产品时，必须确保基金产品风险等级不低于（）。

A.中低风险

B.中等风险

C.高风险

D.与客户风险承受能力相匹配

15.基金销售机构内部控制制度应当明确各岗位职责，防范（）等风险。

A.销售误导

B.操作差错

C.内部欺诈

D.以上都是

16.投资者教育的主要目的是（）。

A.提高基金销售业绩

B.帮助投资者了解基金知识、风险，树立正确投资理念

C.促进基金销售机构品牌建设

D.降低基金管理费

17.基金份额的申购和赎回业务通常通过（）办理。

A.基金登记机构

B.基金销售机构

C.基金托管机构

D.中国证监会

18.基金销售机构对其销售人员从事的不当销售行为承担（）责任。

A.连带

B.主要

C.替代

D.无

19.下列关于基金销售适用性的表述中，正确的是（）。

A.可以优先销售费用高、收益潜力大的产品