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银行业法律法规与综合能力自测提分题库加精品答案

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和业绩记录

B.具有相关专业知识和工作经验

C.具有金融从业资格

D.以上都是

2.商业银行的存款准备金率由哪个机构决定？()

A.中国人民银行

B.商业银行自身

C.商业银行股东会

D.中国银保监会

3.以下哪项不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的经营范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.发行股票

4.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立后，当事人不得擅自变更或者解除合同，但以下哪种情况除外？()

A.当事人协商一致

B.法律规定或者当事人约定

C.当事人一方违约

D.不可抗力

5.银行业金融机构的内部控制应当遵循哪些原则？()

A.全面性、审慎性、有效性、独立性

B.全面性、合规性、风险可控、成本效益

C.全面性、合规性、审慎性、独立性

D.全面性、合规性、风险可控、独立性

6.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体？()

A.银行

B.证券公司

C.保险公司

D.个人

7.商业银行应当如何管理其客户信息？()

A.依法收集、使用、存储、处理和传输客户信息

B.随意公开客户信息

C.不对客户信息进行备份

D.不对客户信息进行保密

8.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的职责？()

A.制定银行业监督管理规章、规则

B.监督银行业金融机构的经营行为

C.对银行业金融机构进行现场检查

D.制定银行业金融机构的年度报告

9.商业银行在办理贷款业务时，应当如何评估借款人的信用风险？()

A.仅根据借款人的信用记录

B.仅根据借款人的资产状况

C.综合评估借款人的信用记录和资产状况

D.不进行信用风险评估

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，给金融机构造成重大损失的，应当承担什么责任？()

A.警告

B.罚款

C.撤销任职资格

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监督管理职责时，可以采取哪些措施？()

A.询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关情况作出说明

B.进入银行业金融机构进行检查

C.查阅、复制银行业金融机构与监督管理活动有关的文件、资料

D.对银行业金融机构进行现场检查

12.商业银行在开展跨境业务时，应当遵守哪些法律法规？()

A.《中华人民共和国外汇管理条例》

B.《中华人民共和国银行业监督管理法》

C.《中华人民共和国反洗钱法》

D.《中华人民共和国合同法》

13.以下哪些行为属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱行为？()

A.利用银行账户转移非法所得

B.通过金融机构提供资金账户、资金支付结算方式协助转移资金

C.协助他人洗钱

D.隐藏、掩饰、转移、收购、销售、运输、寄递、储存、使用非法所得

14.商业银行在风险管理中，应当关注哪些风险？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

15.以下哪些是《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构应当遵守的基本规则？()

A.依法接受银行业监督管理机构的监督管理

B.依法开展业务，保证银行资产安全、流动性、收益性

C.遵守银行业监督管理机构制定的各项规章制度

D.对银行业监督管理机构提出的询问和检查，如实提供有关文件、资料

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》的目的是为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，保护银行业公平竞争，提高银行金融服务水平，促进银行业健康发展。

17.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，给予警告、罚款、撤销任职资格或者责令银行业金融机构予以撤换。

18.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内部控制制度，加强反洗钱培训和宣传。

19.银行业金融机构在办理信贷业务时，应当根据借款人的信用状况和还款能力，合理确定贷款额度、期限和利率。

20.银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查时，可以询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关情况作出说明，并提供有关文件、资料。

四、判断题(共5题)

21.《中华人