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金融合规经营知识竞赛题库

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.金融消费者权益保护法规定，金融机构应当建立健全什么机制，保障金融消费者合法权益？()

A.风险评估机制

B.投诉处理机制

C.内部监管机制

D.信息披露机制

2.以下哪项不属于《反洗钱法》规定金融机构应当履行的反洗钱义务？()

A.实施客户身份识别制度

B.建立反洗钱内部控制制度

C.保密客户信息

D.加强内部审计

3.根据《银行业金融机构反洗钱规定》，金融机构对客户的身份信息进行审核，应当核实哪些信息？()

A.客户的姓名、身份证件号码、联系方式

B.客户的职业、收入来源、资产状况

C.客户的交易目的、交易性质、交易频率

D.以上所有

4.以下哪项不属于《证券法》规定的证券公司应当遵守的合规经营原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.诚实信用原则

C.合规经营原则

D.风险控制原则

5.根据《基金法》，基金管理人应当向投资者披露哪些信息？()

A.基金的投资策略、投资组合

B.基金的财务状况、基金净值

C.基金的风险评估、基金业绩

D.以上所有

6.以下哪项不属于《期货交易管理条例》规定的期货交易所应当履行的职责？()

A.制定期货交易规则

B.组织期货交易

C.监督管理期货市场

D.经营期货交易

7.根据《保险法》，保险公司应当如何处理保险消费者的投诉？()

A.及时处理，不得拖延

B.必须公开处理结果

C.不得泄露消费者信息

D.以上所有

8.以下哪项不属于《信托法》规定的信托公司应当遵守的原则？()

A.诚信原则

B.公平原则

C.公开原则

D.独立原则

9.根据《支付服务管理办法》，支付机构应当如何保障支付服务用户的信息安全？()

A.建立健全用户信息保护制度

B.采取有效措施防范用户信息泄露

C.及时向用户披露信息处理情况

D.以上所有

10.以下哪项不属于《互联网金融指导意见》规定的互联网金融从业机构应当遵守的原则？()

A.风险可控原则

B.客户权益保护原则

C.公平竞争原则

D.隐私保护原则

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行监管时，应履行以下哪些职责？()

A.依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则

B.依照法律、行政法规对银行业金融机构及其业务活动实施监督管理

C.对银行业金融机构违反法律、行政法规的行为进行查处

D.保障银行业金融机构的合法权益

12.以下哪些是《中华人民共和国反洗钱法》中规定的反洗钱措施？()

A.实施客户身份识别制度

B.建立健全反洗钱内部控制制度

C.收集和报告大额交易和可疑交易

D.培训员工反洗钱知识

13.在证券市场上，以下哪些行为属于操纵市场行为？()

A.编造并传播虚假信息，影响证券交易价格或交易量

B.联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或交易量

C.虚假申报，影响证券交易价格或交易量

D.以上所有

14.金融机构在开展跨境金融业务时，应当注意以下哪些风险？()

A.汇率风险

B.国别风险

C.政策风险

D.法律风险

15.根据《基金法》，基金管理人应当履行以下哪些职责？()

A.依法募集资金

B.按照基金合同的约定运用基金财产进行证券投资

C.聘任或者解聘基金经理

D.保守基金秘密，不得泄露基金投资信息

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全客户身份识别制度，对客户进行身份识别，了解客户的真实身份，其中客户的身份信息至少包括客户的姓名或者名称、有效身份证件号码、注册地址或者经营地址、联系方式等，并留存有关资料备查。

17.根据《证券法》，证券公司从事证券自营业务，其自营账户的资金不得与集合理财计划账户的资金混同，自营账户的交易也不得损害集合理财计划账户的利益。

18.《基金法》规定，基金管理人应当建立健全内部控制制度，保证其经营活动符合有关法律法规的要求，防范和化解经营风险，保护投资者的合法权益。

19.根据《期货交易管理条例》，期货交易所应当实行当日无负债结算制度，当日结算完毕后，会员未平仓合约的结算准备金最低余额应当不少于其持仓合约价值的。

20.《保险法》规定，保险公司应当加强资产负债管理，确保各项资产与负债之间期限结构相匹配，实现资产负债的。

四、判断题(共5题)

21.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构只能对客户