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银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案【历年真题】

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的哪些活动应当接受银行业监督管理机构的监督管理？()

A.设立分支机构

B.发行金融债券

C.开展金融租赁业务

D.以上都是

2.商业银行的贷款利率应当如何确定？()

A.由商业银行自行决定

B.由中国人民银行决定

C.由市场供求关系决定

D.由银保监会决定

3.银行业从业人员应当遵守的职业道德准则不包括以下哪一项？()

A.诚实守信

B.专业胜任

C.公平竞争

D.保守秘密，不得泄露客户信息给第三方

4.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.同业拆借

C.贷款业务

D.发行金融债券

5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.忽略投诉

B.必须立即答复

C.可能有空时再答复

D.在收到投诉后的30个工作日内答复

6.银行业金融机构在吸收存款时，应当向存款人充分揭示哪些风险？()

A.存款利率风险

B.存款流动性风险

C.银行信用风险

D.以上都是

7.以下哪项不属于银行业金融机构的风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

8.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守哪些规定？()

A.国家外汇管理规定

B.国际银行业务规定

C.中国人民银行规定

D.以上都是

9.银行业金融机构应当如何进行内部控制？()

A.完全依赖外部审计

B.制定详细的内部控制制度，并严格执行

C.由高级管理人员负责内部控制

D.由董事会负责内部控制

10.银行业从业人员在工作中发现违法行为，应当如何处理？()

A.保持沉默，避免麻烦

B.向上级报告，必要时向有关部门举报

C.私下处理，不涉及他人

D.无视违法行为

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在开展业务时，应当遵守以下哪些法律法规？()

A.《中华人民共和国银行业监督管理法》

B.《中华人民共和国合同法》

C.《中华人民共和国公司法》

D.《中华人民共和国保险法》

12.银行业金融机构在风险管理方面，应当采取哪些措施？()

A.建立健全风险管理体系

B.制定风险控制策略

C.加强内部控制

D.提高风险资本充足率

13.银行业从业人员在职业操守方面，应当遵循哪些原则？()

A.诚实守信

B.廉洁自律

C.客户至上

D.专业胜任

14.以下哪些属于银行业金融机构的负债业务？()

A.存款业务

B.同业拆借

C.贷款业务

D.发行金融债券

15.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当采取哪些措施？()

A.建立客户投诉处理机制

B.及时处理客户投诉

C.记录并保存客户投诉信息

D.定期分析客户投诉原因

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行的经营决策负责，并保证其决策与银行经营目标和风险控制相一致。银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，损害银行利益的，应当承担相应的法律责任。此处的法律责任包括但不限于（）。

17.银行业金融机构应当建立健全（），对银行业务进行风险分类和管理，并采取相应的风险控制措施。

18.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的存款准备金率由（）决定。

19.银行业从业人员在处理客户投诉时，应当遵循的原则之一是（），确保客户投诉得到妥善处理。

20.银行业金融机构在开展跨境业务时，必须遵守（），确保业务合规性。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以未经批准，将银行资金用于个人用途。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的内部控制体系可以不对外公开。()

A.正确B.错误

23.银行业从业人员在处理客户投诉时，可以不透露客户信息。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的贷款利率可以完全由市场供求关系决定。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构的跨境业务不受国家外汇管理规定的限制。()

A.正确