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企业风险管理评估模板标准化工具
适用情形与背景
企业风险管理评估模板适用于各类企业开展系统性风险管理工作，具体场景包括：
年度全面风险评估：企业每年定期梳理整体风险状况，识别潜在威胁并制定应对策略；
重大项目/业务决策前评估：如新产品上线、新市场拓展、重大投资等，需预判风险并纳入决策依据；
监管合规要求：应对证监会、国资委等监管机构的风险管理合规检查，保证流程标准化、文档可追溯；
企业内部风险管控优化：当企业出现风险事件或管理漏洞时，通过标准化模板复盘问题、完善机制。
该模板旨在统一风险评估的语言、维度和流程，保证不同部门、层级的评估结果可比、可整合，提升风险管理效率与专业性。
标准化评估流程
步骤一：明确评估范围与目标
确定评估对象：如企业整体、某一业务板块（如销售、生产）、特定流程（如采购、研发）或专项风险（如合规、信息安全）；
设定评估目标：例如“识别2024年供应链环节中的高优先级风险”或“评估新业务模式下的财务风险敞口”；
组建评估团队：至少包含风险管理部门牵头，业务部门负责人、内控专员、*（财务/法务等）专家参与，明确分工。
步骤二：风险识别
信息收集：通过访谈（部门负责人、关键岗位员工*）、流程梳理（绘制业务流程图）、历史数据分析（过去3年风险事件记录）、行业对标（同类型企业风险案例）等方式，收集潜在风险线索；
风险分类：按企业风险管理框架（如COSO）或行业特性，将风险划分为战略风险（如市场竞争加剧）、财务风险（如现金流短缺）、运营风险（如供应链中断）、合规风险（如政策违规）、声誉风险（如负面舆情）等大类；
风险清单初稿：将识别的风险点记录为“风险描述”，明确风险来源（如“原材料供应商单一”）和影响对象（如“生产连续性”）。
步骤三：风险分析
定性分析：评估风险发生的“可能性”和“影响程度”，采用“高/中/低”或“5级评分制”（1-5分，5分最高）。例如：
可能性：参考历史发生频率、行业趋势、现有控制有效性等维度；
影响程度：评估对企业财务、运营、声誉、战略目标等方面的损害程度（如“导致利润下降10%以上”为“高影响”）；
定量分析（可选）：对可量化的风险（如信用风险、市场风险），通过数据模型计算风险价值（VaR）、损失预期等，例如“预计年化损失金额万元”。
步骤四：风险评价
风险等级划分：结合可能性与影响程度，确定风险优先级。示例标准：
可能性
低影响（1-2分）
中影响（3分）
高影响（4-5分）
高可能性（4-5分）
中风险
高风险
重大风险
中可能性（3分）
低风险
中风险
高风险
低可能性（1-2分）
低风险
低风险
中风险
风险排序：按“重大风险高风险中风险低风险”优先级排序，聚焦重大和高风险项制定应对策略。
步骤五：风险应对
应对策略制定：针对不同等级风险选择策略：
规避：终止可能导致风险的业务（如退出高风险市场）；
降低：采取措施减少可能性或影响（如建立备用供应商、优化内控流程）；
转移：通过保险、外包等方式将风险部分转移（如购买财产险、将物流业务外包）；
接受：对低风险或应对成本过高的风险，保留风险但准备应急预案；
行动计划：明确每项风险的应对措施、责任部门、责任人*、完成时限及所需资源（如预算、人力）。
步骤六：报告输出与跟踪
编制评估报告：包含评估范围、方法、风险清单、分析结果、应对措施、责任分工等内容，提交企业管理层审批；
动态跟踪：按季度/半年度跟踪风险应对措施落实情况，更新风险状态（如“已降低”“新发生”），重大风险需实时监控；
模板迭代：根据跟踪结果和内外部环境变化（如政策调整、市场变化），每年修订模板内容，保证适用性。
核心模板工具包
表1：风险识别清单
风险编号
风险大类
风险描述
影响对象
来源部门
识别时间
F001
运营风险
核心原材料供应商单一（占比超80%）
生产连续性、成本控制
采购部
2024-03-01
F002
合规风险
新数据安全法实施下的客户数据合规问题
法律责任、声誉风险
法务部
2024-03-05
表2：风险分析评价表
风险编号
风险描述
可能性（1-5分）
影响程度（1-5分）
评分公式（可能性×影响程度）
风险等级
F001
供应商单一风险
4（历史曾出现断供）
5（导致停产1周以上）
4×5=20
重大风险
F002
数据合规风险
3（监管检查频次增加）
4（最高罚款年营收5%）
3×4=12
高风险
表3：风险应对措施表
风险编号
风险等级
应对策略
具体措施
责任部门
责任人*
完成时限
所需资源
F001
重大风险
降低
开发2家备用供应商，签订长期协议
采购部
张*
2024-06-30
预算50万元
F002
高风险
降低
升级客户数据加密系统，开展合规培训
信息部
李*
2024-05-31
预算20万元
关键使用要点
团队专业性：
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