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理财法律法规知识测试试题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金管理人应当履行哪些职责？()

A.制定基金投资策略

B.确保基金财产安全

C.每年至少一次向投资者披露基金财务报告

D.以上都是

2.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守哪些规定？()

A.不得利用职务上的便利为自己或者他人谋取不正当利益

B.不得泄露在任职期间知悉的商业秘密

C.不得从事损害银行利益的活动

D.以上都是

3.根据《中华人民共和国保险法》，保险公司的资金运用必须符合哪些要求？()

A.安全性原则

B.流动性原则

C.效益性原则

D.以上都是

4.《中华人民共和国信托法》规定，信托财产应当由谁管理？()

A.信托公司

B.信托受托人

C.信托受益人

D.信托监察人

5.《中华人民共和国证券法》规定，证券交易必须公开、公平、公正，以下哪项不属于证券交易的基本原则？()

A.公开原则

B.公平原则

C.公正原则

D.竞价原则

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在开展业务时，应当采取哪些措施预防洗钱活动？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.收集并报告大额交易和可疑交易

D.以上都是

7.《中华人民共和国税收征收管理法》规定，纳税人有哪些权利？()

A.了解税收法律、行政法规的规定

B.要求税务机关出示税务检查证件

C.对税务机关的决定提出异议

D.以上都是

8.根据《中华人民共和国公司法》，股份有限公司的董事、监事有哪些义务？()

A.忠诚义务

B.谨慎义务

C.保密义务

D.以上都是

9.《中华人民共和国合同法》规定，合同订立应当遵循哪些原则？()

A.诚实信用原则

B.公平原则

C.不得违反法律法规的强制性规定

D.以上都是

10.根据《中华人民共和国刑法》，非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，扰乱金融秩序的行为。以下哪项不属于非法集资罪的构成要件？()

A.非法占有目的

B.使用诈骗方法

C.非法集资数额巨大

D.被害人人数众多

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于《中华人民共和国证券法》规定的证券发行的条件？()

A.证券发行人应当具有健全的组织机构

B.证券发行人应当有符合法律、行政法规规定的公司章程

C.证券发行人应当符合规定的盈利能力要求

D.证券发行人应当符合国务院证券监督管理机构规定的其他条件

12.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些属于合同履行的原则？()

A.诚实信用原则

B.公平原则

C.适当履行原则

D.完全履行原则

13.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构在经营活动中应当遵守哪些规定？()

A.依法合规经营

B.保障存款人和其他客户合法权益

C.维护金融稳定

D.提高金融服务水平

14.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.收集并报告大额交易和可疑交易

D.定期开展反洗钱培训

15.《中华人民共和国保险法》规定，保险公司应当如何管理保险资金？()

A.依法合规使用保险资金

B.确保保险资金的安全性

C.确保保险资金的有效性

D.确保保险资金的投资收益

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员不得利用职务上的便利为自己或者他人谋取不正当利益，违反该规定的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处以__元以下的罚款；情节严重的，可以取消其任职资格或者禁止其从事银行业工作。

17.《中华人民共和国证券法》规定，发行人向国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门报送的证券发行申请文件，必须真实、准确、完整。__是发行人必须报送的主要文件。

18.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合下列条件：内容具体确定，并表明__。

19.《中华人民共和国保险法》规定，保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时作出处理，下列哪项不属于保险人应当及时处理的情况？

20.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对客户身份信息进行登记和保存，保存期不少于_