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银行相关法律法规试题

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的职业道德和品行

B.具有经济、金融、法律等专业知识

C.具有从事银行业工作5年以上经验

D.以上都是

2.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

3.银行业金融机构在办理业务时，应当遵循哪些原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.诚实信用原则

C.客户至上原则

D.以上都是

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，应当履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.收集、报告大额交易和可疑交易

D.以上都是

5.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查方式包括哪些？()

A.日常监管检查

B.风险评估检查

C.特别检查

D.以上都是

6.商业银行在吸收存款时，应当遵守哪些规定？()

A.不得支付利息

B.不得低于中国人民银行规定的利率

C.不得高于中国人民银行规定的利率

D.不得支付利息或高于中国人民银行规定的利率

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的行政处罚包括哪些？()

A.警告

B.罚款

C.没收违法所得

D.以上都是

8.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行应当如何保护客户信息？()

A.不得泄露客户信息

B.不得非法使用客户信息

C.不得篡改客户信息

D.以上都是

9.根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱工作的领导机构是什么？()

A.中国人民银行

B.国家反洗钱工作协调机制

C.公安部

D.国家监察委员会

二、多选题(共5题)

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监督管理职责时，可以采取哪些措施？()

A.询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关情况作出说明

B.进入银行业金融机构进行检查

C.查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料

D.对银行业金融机构违反审慎经营规则的，责令限期改正，并可以采取其他纠正措施

11.商业银行在发行金融债券时，应当符合哪些条件？()

A.商业银行具有良好的公司治理结构

B.商业银行核心资本充足率不低于4%

C.商业银行最近三年连续盈利

D.商业银行具有良好的流动性

12.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循哪些原则？()

A.公开原则

B.保密原则

C.诚信原则

D.自愿原则

13.《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括哪些？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.保险公司

D.证券公司

14.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立哪些内部控制制度？()

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.内部审计制度

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币__元。

16.银行业金融机构在办理业务时，应当遵循__原则，保护客户信息。

17.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全__制度，实施客户身份识别。

18.银行业监督管理机构对银行业金融机构的行政处罚包括__、罚款、没收违法所得等。

19.商业银行在吸收存款时，应当遵守__规定，不得低于中国人民银行规定的利率。

四、判断题(共5题)

20.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行可以经营信托业务。()

A.正确B.错误

21.银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查可以采取不事先通知的方式进行。()

A.正确B.错误

22.商业银行在办理个人储蓄存款业务时，可以随意查询、冻结、扣划储户存款。()

A.正确B.错误

23.《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人都有义务协助、配合反洗钱调查。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的董事、高级管理人员离职后，可以立即