2024年鸡西市鸡冠区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附参考.docxVIP

2024年鸡西市鸡冠区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附参考

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守哪些规定？()

A.不得利用职务上的便利谋取不正当利益

B.不得违反国家规定从事金融业务活动

C.上述两项均应遵守

D.上述两项均可以不遵守

2.银行在办理存款业务时，对存款人身份进行审核的目的是什么？()

A.为了增加银行的收入

B.为了防范洗钱等违法行为

C.为了提高银行的服务质量

D.为了降低银行的运营成本

3.以下哪项不属于银行监管机构的职责？()

A.制定银行业务规则

B.监督银行风险控制

C.处理银行客户投诉

D.审批银行设立

4.银行理财产品销售时，以下哪项说法是正确的？()

A.理财产品可以承诺保本保收益

B.理财产品销售前无需进行风险评估

C.银行应充分披露理财产品信息

D.银行可以隐瞒理财产品风险

5.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理买卖证券业务

D.货币市场业务

6.银行在执行贷款业务时，以下哪项措施有助于降低信贷风险？()

A.降低贷款利率

B.延长贷款期限

C.加强贷前审查和贷后管理

D.提高贷款额度

7.银行在处理客户投诉时，以下哪项做法是正确的？()

A.推诿责任，不予处理

B.忽视客户权益，不予理睬

C.认真听取客户意见，积极解决问题

D.拖延处理时间，不负责任

8.以下哪项不属于银行间债券市场的参与者？()

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.证券公司

9.银行在执行反洗钱政策时，以下哪项措施是错误的？()

A.对客户身份进行严格审查

B.对可疑交易进行报告

C.对客户交易信息进行保密

D.对客户身份信息进行长期保存

10.以下哪项不属于银行监管机构的监督检查方式？()

A.非现场监管

B.现场检查

C.约谈谈话

D.强制接管

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构在经营活动中应当遵守以下哪些规定？()

A.依法接受银行业监督管理机构的监管

B.不得利用职务上的便利谋取不正当利益

C.不得违反国家规定从事金融业务活动

D.保障存款人和其他客户的合法权益

12.以下哪些属于银行理财产品的主要类型？()

A.债券型理财产品

B.股票型理财产品

C.货币市场型理财产品

D.混合型理财产品

13.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些因素会影响贷款的审批结果？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的担保情况

D.贷款申请人的职业稳定性

14.以下哪些属于银行业金融机构的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借业务

D.发行债券业务

15.根据反洗钱法规，以下哪些行为可能涉嫌洗钱？()

A.大额现金交易未进行报告

B.与恐怖组织有资金往来

C.使用虚假身份开户

D.对客户的资金来源和用途进行隐瞒

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查方式包括现场检查和非现场检查。

17.银行在销售理财产品时，应当充分披露理财产品的投资方向、收益预测、风险等级等相关信息。

18.银行客户在办理个人存款业务时，存款本金和利息的合法权益受《中华人民共和国合同法》保护。

19.银行在办理反洗钱工作时，对客户的身份信息和交易信息应当进行保密。

20.银行理财产品销售前，应当进行充分的风险评估，并确保风险评级与产品风险相匹配。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员离职后，不得在同类金融机构中担任董事、监事、高级管理人员等职务。()

A.正确B.错误

22.银行在办理个人贷款业务时，可以要求贷款申请人提供虚假的个人信息。()

A.正确B.错误

23.银行理财产品销售时，销售人员只需向客户介绍产品的预期收益，无需告知风险。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在经营活动中，可以不遵守国家有关反洗钱的规定。()

A.正确B.错误

25.银行在办理跨境汇款业务时，无需进行反洗钱审查。()

A.正确