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融资融券考试答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.融资融券交易中的保证金比例是指投资者在融资或融券时，需要缴纳的保证金与融资或融券金额的比例。()

A.正确

B.错误

2.融资融券交易中的卖空行为是指投资者在卖出股票时，没有实际持有该股票。()

A.正确

B.错误

3.融资融券交易中的担保品是指投资者在融资或融券时，提供给券商作为担保的资产。()

A.正确

B.错误

4.融资融券交易中的维持担保比例是指投资者账户的担保品价值与其融资融券债务的比例。()

A.正确

B.错误

5.融资融券交易中的券商是指为投资者提供融资融券服务的金融机构。()

A.正确

B.错误

6.融资融券交易中的平仓是指投资者在亏损时，主动或被动地结束持仓。()

A.正确

B.错误

7.融资融券交易中的保证金账户是指投资者存放保证金和担保品的账户。()

A.正确

B.错误

8.融资融券交易中的融资是指投资者借入资金用于购买股票。()

A.正确

B.错误

9.融资融券交易中的融券是指投资者借入股票进行卖出。()

A.正确

B.错误

10.融资融券交易中的融资融券保证金比例不得低于50%。()

A.正确

B.错误

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是融资融券交易的风险点？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.利率风险

12.融资融券交易中，投资者需要满足哪些条件？()

A.具备融资融券交易权限

B.具备一定的资金实力

C.具备一定的风险承受能力

D.具备良好的信用记录

E.具备专业投资知识

13.以下哪些是融资融券交易中的担保品？()

A.股票

B.债券

C.现金

D.证券公司提供的担保品

E.其他有价证券

14.融资融券交易中的保证金比例和维持担保比例有何区别？()

A.保证金比例是初始保证金比例，维持担保比例是动态调整的

B.保证金比例和维持担保比例都是静态的

C.保证金比例是维持担保比例的一部分

D.保证金比例和维持担保比例都是融资融券交易的风险控制指标

E.以上都不对

15.以下哪些是融资融券交易的交易方式？()

A.融资买入

B.融资卖出

C.融券买入

D.融券卖出

E.购买期权

三、填空题(共5题)

16.在融资融券交易中，投资者借入资金购买股票称为______。

17.在融资融券交易中，投资者借入股票卖出称为______。

18.融资融券交易中，投资者需要缴纳的保证金与融资融券金额的比例称为______。

19.融资融券交易中，投资者账户的担保品价值与其融资融券债务的比例称为______。

20.在融资融券交易中，若投资者未能按时偿还融资或融券本息，券商有权采取的措施包括______。

四、判断题(共5题)

21.融资融券交易中，投资者借入的资金和股票都由券商提供。()

A.正确B.错误

22.融资融券交易中的保证金比例越高，投资者的风险越小。()

A.正确B.错误

23.融资融券交易中的维持担保比例低于100%时，投资者需要追加保证金。()

A.正确B.错误

24.融券卖出操作会导致市场股票供应增加，从而对股价产生下行压力。()

A.正确B.错误

25.融资融券交易中的融资买入操作可以提高投资者的资金使用效率。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述融资融券交易的基本原理。

27.融资融券交易有哪些风险？

28.维持担保比例在融资融券交易中有什么作用？

29.为什么融资融券交易被称为杠杆交易？

30.在融资融券交易中，投资者如何控制风险？

融资融券考试答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】保证金比例确实是投资者在融资或融券时，需要缴纳的保证金与融资或融券金额的比例，这是融资融券交易中风险控制的重要指标。

2.【答案】A

【解析】卖空行为确实是指投资者在卖出股票时，没有实际持有该股票，而是通过借入股票进行卖出，之后再购回还入，是一种高风险的交易行为。

3.【答案】A

【解析】担保品是投资者在融资或融券时，提供给券商作为担保的资产，用于确保投资者能够按时偿还融资或融券的本金及利息。

4.【答案