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银行业机构鉴别师多选题

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行业机构鉴别师的主要职责是什么？()

A.负责银行业务的日常操作

B.负责银行风险管理

C.负责银行业机构的鉴别工作

D.负责银行的市场营销

2.以下哪项不是银行业机构鉴别师应具备的专业知识？()

A.金融法规知识

B.会计知识

C.法律知识

D.心理学知识

3.银行业机构鉴别师在进行现场检查时，以下哪项行为是正确的？()

A.未经许可擅自进入银行业机构内部

B.拒绝提供必要的文件和资料

C.严格按照检查计划进行现场检查

D.随意修改检查记录

4.银行业机构鉴别师在审查银行业机构内部控制制度时，应重点关注哪些方面？()

A.风险控制制度

B.激励机制

C.信息披露制度

D.以上都是

5.以下哪项不是银行业机构鉴别师在鉴别过程中应遵守的原则？()

A.公平公正原则

B.独立性原则

C.保密原则

D.随意扩大检查范围

6.银行业机构鉴别师在鉴别过程中，如发现重大问题，应如何处理？()

A.私下通报银行业机构

B.及时上报监管部门

C.公开通报社会舆论

D.隐瞒不报

7.银行业机构鉴别师在鉴别过程中，如与银行业机构产生争议，应如何解决？()

A.私下协商解决

B.通过监管部门调解

C.忽略争议继续进行鉴别

D.请求法律援助

8.以下哪项不是银行业机构鉴别师应具备的能力？()

A.良好的沟通能力

B.强大的分析能力

C.优秀的领导能力

D.出色的谈判能力

9.银行业机构鉴别师在鉴别过程中，以下哪项行为是不当的？()

A.严格遵守鉴别程序

B.受贿受贿

C.保持客观公正

D.主动学习新知识

10.银行业机构鉴别师在进行鉴别工作前，需要进行哪些准备工作？()

A.熟悉银行业法规和标准

B.收集银行业机构的相关资料

C.制定鉴别工作计划

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.银行业机构鉴别师在鉴别工作中，需要关注哪些方面的合规性？()

A.风险管理

B.内部控制

C.信息披露

D.资金管理

E.业务流程

12.以下哪些行为可能导致银行业机构鉴别师在鉴别过程中失去独立性？()

A.接受银行业机构的礼品

B.与银行业机构有亲属关系

C.参与银行业机构的决策过程

D.在银行业机构兼职

E.与银行业机构有业务往来

13.银行业机构鉴别师在鉴别过程中，遇到以下哪些情况应立即上报监管部门？()

A.发现银行业机构存在重大违规行为

B.发现银行业机构存在重大风险隐患

C.发现银行业机构内部控制存在重大缺陷

D.发现银行业机构存在欺诈行为

E.发现银行业机构存在操作失误

14.银行业机构鉴别师在进行现场检查时，应具备哪些技能？()

A.良好的沟通能力

B.专业的分析能力

C.强大的判断能力

D.严谨的逻辑思维能力

E.良好的组织协调能力

15.银行业机构鉴别师在鉴别过程中，以下哪些因素可能影响其工作效果？()

A.鉴别师的个人经验

B.鉴别师的职业素养

C.鉴别工作的资源配备

D.银行业机构的配合程度

E.监管部门的支持力度

三、填空题(共5题)

16.银行业机构鉴别师在进行鉴别工作时，应遵循的原则之一是[]原则。

17.银行业机构鉴别师在鉴别过程中，如发现银行业机构存在重大违规行为，应立即上报[]。

18.银行业机构鉴别师在鉴别工作中，对收集到的信息应严格保密，未经[]不得泄露。

19.银行业机构鉴别师在鉴别过程中，应全面了解银行业机构的[]，以评估其合规性和风险。

20.银行业机构鉴别师在鉴别工作中，如遇到无法解决的问题，应及时寻求[]的帮助。

四、判断题(共5题)

21.银行业机构鉴别师在进行鉴别工作时，可以接受银行业机构的礼品。()

A.正确B.错误

22.银行业机构鉴别师在鉴别过程中，可以不遵守保密原则，因为鉴别结果无需对外公开。()

A.正确B.错误

23.银行业机构鉴别师在鉴别工作中，如果发现银行业机构存在重大违规行为，可以自行决定是否上报。()

A.正确B.错误

24.银行业机构鉴别师在鉴别过程中，可以不受任何法律法规的约束。()

A.正确B.错误

25.银行业机构鉴别师在鉴别工作中，可以随意更改检查记录。()

A.正确