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行业通用风险评估模板企业风险防控指南
一、适用范围与应用场景
常规风险排查：企业定期（如季度/半年度）开展全面风险评估，识别运营中的潜在威胁；
新业务/项目启动前评估：在拓展新市场、推出新产品或启动重大项目前专项分析风险可行性；
监管合规应对：针对行业政策变化、监管要求更新，及时评估合规风险并调整防控策略；
突发风险事件复盘：对已发生的风险事件（如供应链中断、舆情危机等）进行溯源分析，完善防控体系。
二、风险评估操作流程详解
步骤1：组建专项评估小组
由企业分管领导（如总）牵头，成员包括各职能部门负责人（如运营部经理、财务部主管、法务部专员等），保证覆盖战略、财务、运营、法律等关键领域；
明确小组职责：统筹评估进度、协调资源、审核风险等级及防控措施。
步骤2：风险信息收集与梳理
内部信息：收集历史风险事件记录、内部审计报告、运营数据（如生产故障率、客户投诉率）、财务报表（如应收账款逾期情况）、员工反馈等；
外部信息：关注行业政策动态（如环保新规、税收调整）、市场竞争态势、供应链上下游风险（如原材料价格波动、供应商资质变化）、宏观经济环境（如利率波动、汇率风险）等；
信息整理：通过访谈、问卷、数据分析等方式，将收集的信息分类归纳，形成《风险信息清单》。
步骤3：风险识别与描述
采用“头脑风暴法”“流程分析法”“SWOT分析法”等工具，从“人、机、料、法、环、测”等维度（制造业）或“战略、财务、市场、运营、法律、声誉”等维度（服务业）识别风险点；
对识别的风险点进行标准化描述，明确“风险触发条件”（如“原材料供应商连续3个月延迟交货”）和“潜在后果”（如“生产停滞，客户流失率上升15%”）。
步骤4：风险分析与等级判定
可能性评估：结合历史数据和行业经验，对风险发生的概率进行量化评分（1-5分）：
1分=极低（几乎不可能发生）、3分=中等（可能发生）、5分=极高（极有可能发生）；
影响程度评估：从“经济损失”“声誉影响”“运营中断”“合规处罚”等维度，对风险后果的严重性评分（1-5分）：
1分=轻微（影响范围小、损失可控）、3分=中等（造成一定损失或负面影响）、5分=严重（重大损失或致命打击）；
风险等级判定：通过“可能性×影响程度”计算风险分值（1-25分），对照等级标准确定风险级别：
高风险（16-25分）：需立即采取防控措施，优先处理；
中风险（8-15分）：需制定计划，限期整改；
低风险（1-7分）：需关注并定期监控。
步骤5：制定风险防控措施
针对高风险项：制定“规避、降低、转移、承受”等策略，例如：
规避：暂停存在重大风险的业务（如高风险地区投资）；
降低：通过流程优化、技术升级减少风险发生概率（如引入自动化设备降低生产故障率）；
转移：通过购买保险、外包业务转移风险（如财产险、责任险）；
针对中低风险项：明确防控责任部门及责任人，设定完成时限（如“财务部主管需在30天内完成应收账款对账机制优化”）；
措施需具体可执行，避免空泛表述（如“加强供应商管理”改为“建立供应商季度资质审核+备选供应商库”）。
步骤6：风险防控落地与跟踪
责任部门按照防控措施推进实施，评估小组定期（如每月）跟踪进度，通过《风险防控措施跟踪表》记录实施情况；
对已实施防控措施的效果进行验证，例如：通过对比措施前后的“故障率下降幅度”“客户投诉量变化”等指标，评估防控有效性；
对未按计划推进的，及时督促整改并分析原因（如资源不足、流程不畅）。
步骤7：风险评估报告与复盘
汇总评估过程、风险清单、等级判定、防控措施及实施效果，形成《风险评估报告》，报送企业管理层审议；
每年至少开展1次全面复盘，总结风险防控经验教训，更新《风险信息清单》和防控措施，形成“识别-评估-防控-改进”的闭环管理。
三、风险评估核心记录表
表1：风险信息清单与初步评估表
风险编号
风险领域
风险点描述
触发条件
潜在后果
可能性（1-5分）
影响程度（1-5分）
风险分值
初步等级
R001
运营
核心原材料供应商断供
供应商单一且无备选
生产停滞，订单违约
4
5
20
高风险
R002
财务
应收账款逾期率上升
客户信用审核不严
现金流紧张，坏账损失增加
3
4
12
中风险
R003
合规
产品未更新行业标准
未跟踪行业政策变化
监管处罚，产品下架
2
5
10
中风险
R004
声誉
客户投诉处理不当引发舆情
投诉响应超时+态度恶劣
品牌形象受损，客户流失
3
3
9
低风险
表2：风险防控措施跟踪表
风险编号
风险点描述
防控措施
责任部门/责任人
计划完成时限
实际完成情况
效果验证（指标对比）
状态
R001
原材料供应商断供
开发2家备选供应商，签订供货协议
采购部/经理
2024-06-30
已完成
供应商数量由1家增至3家
已关闭
R002
应收账款逾期上
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