我国基层央行反洗钱工作：现状、挑战与优化路径探究.docxVIP

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2026-01-07 发布于上海
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我国基层央行反洗钱工作：现状、挑战与优化路径探究

一、引言

1.1研究背景与意义

1.1.1研究背景

随着我国金融市场的持续蓬勃发展，金融交易的规模不断扩大，交易形式也日益多样化。然而，在这繁荣背后，洗钱犯罪活动正悄然滋生且愈发猖獗，对我国的金融安全与社会稳定构成了严重威胁。

近年来，随着金融创新的不断推进，新的金融产品和服务层出不穷，如互联网金融、虚拟货币等。这些新兴金融业态在为经济发展注入活力的同时，也给洗钱犯罪提供了新的途径和手段。以互联网金融为例，其便捷的交易方式、广泛的覆盖范围以及相对宽松的监管环境，使得犯罪分子能够更轻易地通过网络平台进行资金的转移和隐匿，从而实现洗钱目的。在一