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2026年投资顾问的求职指南与经典问题集

一、单选题（共10题，每题2分）

1.题目：根据中国证监会2025年新修订的《证券投资顾问业务管理办法》，以下哪项表述是正确的？

A.投资顾问可以同时为超过100名客户提供综合性投资建议

B.投资顾问需在提供投资建议前，确认客户的风险承受能力等级为“稳健型”以上

C.投资顾问可以为特定客户定制非公开的投资策略，但需回避利益冲突

D.投资顾问只需在季度末向监管机构提交客户持仓报告

答案：B

解析：新规要求投资顾问必须先评估客户风险承受能力，且仅当客户等级为“稳健型”及以上时方可提供个性化建议（选项B正确）。选项A错误，当前上限为80名；选项C错误，非公开策略需严格披露利益冲突；选项D错误，需实时监控而非仅季度报告。

2.题目：某投资者在2025年Q3通过某券商APP进行量化交易，其账户在一个月内因市场波动出现5%的亏损。该投资者投诉券商未提前告知风险，券商的合规处理方式应是？

A.以“市场不可控”为由拒绝赔偿

B.提供交易记录供投资者参考，但无需承担责任

C.协商降低服务费以平息投诉

D.查阅投资者风险测评问卷，若其等级为“激进型”则不承担纠纷

答案：D

解析：合规处理需结合客户风险等级，若投资者已签署“激进型”风险声明，券商可部分免责。选项A、B、C均违反透明原则或逃避责任。

3.题目：某外资券商在中国内地设立合资子公司，其投资顾问团队需符合《证券投资顾问业务规范》的要求。以下哪项业务模式最合规？

A.通过社交媒体发布“买入XX股票，收益可达30%”的荐股内容

B.为VIP客户单独设计场外衍生品交易方案，但未签署风险揭示书

C.代理销售基金产品时，按业绩提成比例向客户收取费用

D.在直播中强调“建议仅供参考，不构成投资决策依据”后直接荐股

答案：D

解析：合规荐股需明确免责声明，直播荐股需在提示后提供客观分析。其他选项均涉及禁止性行为（夸大宣传、未披露利益冲突、未签风险书等）。

4.题目：某投资顾问向客户推荐某银行发行的保本理财产品，其合规要点不包括？

A.揭示产品不保本的风险

B.确认客户风险等级为“保守型”

C.强调产品底层资产为债券，安全性高

D.投资期限为3年，需提醒客户流动性受限

答案：C

解析：保本产品需强调“非绝对保本”风险，选项C的“安全性高”误导性表述违规。

5.题目：某券商APP新增“智能投顾”服务，其算法需符合中国证监会《金融科技监管办法》的要求。以下哪项做法可能违规？

A.使用客户历史交易数据优化推荐模型

B.向客户收取年费以覆盖模型开发成本

C.设定最低投资金额为10万元人民币

D.在服务协议中注明“算法仅供参考”

答案：B

解析：智能投顾的收费需与算法服务直接挂钩，不得额外收取不合理的年费。其他选项涉及数据合规、门槛设置和免责声明。

6.题目：某投资顾问在客户签署协议时，遗漏了“禁止代客操作”条款，后续客户要求其协助下单，投资顾问的正确做法是？

A.同意操作，但要求客户补签授权书

B.拒绝操作，并解释违反合规要求

C.先操作后补签协议，以促成交易

D.建议客户通过第三方平台代操作

答案：B

解析：投资顾问禁止代客操作，需坚持合规底线。选项A、C、D均规避客户利益或转嫁责任。

7.题目：某上市公司董监高在2025年减持其持股的30%，根据《上市公司监管办法》，投资顾问在推荐该股票时需特别披露？

A.董事长个人财务状况

B.减持计划已获证监会批准

C.减持可能导致公司控制权变更

D.股票近期波动较大

答案：C

解析：董监高减持需提示潜在股权分散风险，选项C为关键披露点。

8.题目：某投资顾问团队为中小企业主设计“股权+债权”融资方案，其合规边界不包括？

A.评估客户信用等级，避免过度负债

B.推荐P2P平台产品，承诺年化12%收益

C.确保融资方案与客户主营业务匹配

D.提供法律合规意见前，需咨询律师

答案：B

解析：投资顾问不得推荐非持牌平台产品或承诺不切实际收益。其他选项涉及尽职调查和交叉销售合规。

9.题目：某券商投资顾问在客户投诉其推荐某股票导致亏损时，其解释合理的是？

A.“市场波动非我所能控制”

B.“您未及时查看持仓报告”

C.“该股票已公告退市”但未提醒客户

D.“建议已明确标注风险，您需自行决策”

答案：B

解析：客户需配合尽调义务，若其未主动关注持仓，券商可部分免责。其他选项均逃避责任。

10.题目：某外资投资顾问在中国内地提供服务时，其资质要求不包括？

A.取得中国证券业执业资格

B.通过英语水平测试（若服务外籍客户）

C.在外资券商累计工作5年以上

D.具备中国基金业协会认证的财富管理师（CF