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优秀工作总结银保工作半年总结范文2篇

银保工作半年总结（一）

一、工作概述

过去半年，我主要负责公司银保渠道的业务拓展与维护工作。在公司领导的正确带领和同事们的大力支持下，积极与合作银行沟通协调，努力挖掘市场潜力，推动银保业务的稳步发展。通过不懈努力，在业务指标完成、客户服务、团队建设等方面取得了一定成绩，但也存在一些问题和不足。

二、工作成果

1.业务指标完成情况

保费收入：上半年累计实现保费收入[X]万元，较去年同期增长[X]%，完成了全年保费收入目标的[X]%。其中，期缴保费收入达到[X]万元，占总保费收入的[X]%，较去年同期提升了[X]个百分点，业务结构得到进一步优化。

新单业务：成功促成新单业务[X]件，新单保费收入[X]万元。在合作银行网点的积极推动下，部分网点的新单业务表现突出，为整体业务增长做出了重要贡献。例如，[银行名称]网点上半年新单保费收入达到[X]万元，同比增长[X]%。

客户数量：新增客户[X]人，客户群体得到进一步扩大。通过加强客户关系管理，提高了客户的满意度和忠诚度，为业务的持续发展奠定了坚实基础。

2.渠道建设与维护

深化合作银行关系：定期与合作银行召开业务沟通会议，共同商讨业务发展策略和营销活动方案。加强与银行各级管理人员和客户经理的沟通交流，建立了良好的合作关系。针对银行的需求和关注点，提供个性化的产品和服务方案，得到了银行的认可和支持。

优化网点布局：根据市场需求和业务发展情况，对合作银行网点进行了优化调整。新增了[X]家合作网点，同时对部分业绩不佳的网点进行了清理和整顿。通过优化网点布局，提高了业务覆盖范围和市场占有率。

开展联合营销活动：与合作银行共同开展了一系列形式多样的营销活动，如客户答谢会、产品推介会、节日促销活动等。通过这些活动，有效提升了产品的知名度和影响力，促进了业务的增长。例如，在“三八妇女节”期间，与[银行名称]联合开展了女性专属保险产品推介活动，吸引了众多客户的关注和参与，活动期间实现保费收入[X]万元。

3.客户服务工作

提升服务质量：加强客户服务团队建设，提高客服人员的专业素质和服务水平。建立了完善的客户服务流程和标准，确保客户的咨询、投诉和理赔等问题能够得到及时、有效的处理。上半年，客户服务满意度达到了[X]%以上。

加强客户关怀：通过短信、电话、邮件等方式定期对客户进行回访和关怀，了解客户的需求和意见，为客户提供个性化的保险规划和建议。在客户生日、节假日等特殊时期，送上温馨的祝福和问候，增强了客户的归属感和忠诚度。

开展客户教育活动：组织开展了多场客户教育活动，如保险知识讲座、风险防范培训等。通过这些活动，提高了客户的保险意识和风险防范能力，为客户的家庭和财产安全提供了保障。

三、工作亮点

1.创新营销模式：积极探索创新营销模式，引入了线上营销渠道。通过微信公众号、抖音等社交媒体平台，开展保险产品宣传和推广活动，吸引了大量潜在客户的关注和咨询。线上营销渠道的引入，不仅拓宽了业务销售渠道，还提高了营销效率和效果。

2.加强团队协作：注重团队协作，建立了良好的团队合作氛围。在业务拓展过程中，各部门之间密切配合，相互支持，形成了强大的工作合力。例如，在客户服务工作中，客服人员与销售人员密切沟通，及时了解客户需求，为客户提供了优质的服务。

3.培养人才队伍：重视人才培养和发展，为员工提供了丰富的培训和学习机会。通过内部培训、外部培训、案例分析等方式，提高了员工的专业素质和业务能力。同时，建立了科学合理的绩效考核机制，充分调动了员工的工作积极性和主动性。

四、存在的问题

1.市场竞争激烈：随着保险市场的不断发展和竞争的加剧，银保业务面临着越来越大的市场压力。竞争对手不断推出新的产品和服务，抢夺市场份额，给我们的业务发展带来了一定的挑战。

2.产品创新不足：目前公司的银保产品相对单一，缺乏创新性和差异化。在市场需求不断变化的情况下，产品不能很好地满足客户的多样化需求，影响了业务的进一步发展。

3.业务发展不平衡：在业务发展过程中，存在部分合作银行网点业务发展不平衡的问题。一些网点的业务量较大，而另一些网点的业务量较小，影响了整体业务的均衡发展。

4.风险管理意识有待提高：在业务拓展过程中，部分员工的风险管理意识淡薄，对风险的识别和评估能力不足。存在一些业务操作不规范、风险控制措施不到位的情况，给公司带来了一定的潜在风险。

五、改进措施

1.加强市场调研：密切关注市场动态和竞争对手的情况，加强市场调研和分析。及时了解客户需求和市场变化趋势，为产品创新和业务发展提供有力的支持。

2.加大产品创新力度：加大产品研发投入，结合市场需求和客户特点，推出具有创新性和差异化的银保产品。例如，开发一些针对特定客户群体的保险产品，如老年人专属保险、儿童教育保险等，