2025年财会类初级银行从业人员法律法规与综合能力-法律法规与综合能力参考题库含答案解析.docxVIP

2025年财会类初级银行从业人员法律法规与综合能力-法律法规与综合能力参考题库含答案解析

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、根据《银行业监督管理法》，银保监会负责监督的机构是？

A.商业银行

B.证券公司

C.保险公司

D.上述全部

2、《商业银行法》规定商业银行资本充足率不得低于多少？

A.5%

B.8%

C.10%

D.12%

3、反洗钱义务人中，以下哪类机构需建立客户身份识别制度？

A.证券公司

B.互联网支付机构

C.会计师事务所

D.以上均需

4、商业银行从事自营业务，需遵守的最低注册资本要求是？

A.10亿元

B.5亿元

C.3亿元

D.1亿元

5、根据《金融监督管理法实施条例》，金融消费者可通过哪些渠道投诉？

A.监管机构官网

B.金融机构投诉专线

C.第三方调解组织

D.以上均可

6、商业银行贷款审批中，贷后检查的最长期限是？

A.贷款发放后1年

B.贷款发放后2年

C.贷款发放后3年

D.贷款发放后5年

7、《支付结算办法》规定，单位卡账户余额不得超过发卡行核定的最高限额的多少？

A.50%

B.30%

C.20%

D.10%

8、银保监会发布的《保险中介监管规定》中，独立代理人应具备的资质不包括？

A.金融从业资格证

B.保险从业资格证

C.会计从业资格证

D.销售经验证明

9、《消费者权益保护法》中，金融机构需保障消费者知情权的具体措施是？

A.免费提供产品说明书

B.不得强制捆绑销售

C.禁止收费咨询

D.以上均可

10、商业银行对个人金融资产进行风险等级划分中，D级风险对应的描述是？

A.低风险

B.中低风险

C.中高风险

D.高风险

11、根据《商业银行法》规定，商业银行的注册资本应当实缴，且不低于多少万元？

A.5

B.10

C.20

D.50

12、商业银行发现客户存在可疑交易时，应如何处理？

A.立即通知客户并终止调查

B.15日内报告反洗钱监测分析中心

C.30日内向监管部门提交报告

D.直接向公安机关报案

13、《银行业监督管理法》规定，银保监会负责监管的机构不包括？

A.商业银行

B.证券公司

C.保险公司

D.跨境金融业务

14、根据会计准则，银行财务报表中“营业成本”主要包含？

A.借款利息支出

B.资产减值损失

C.折旧费用

D.管理费用

15、个人存款保险制度最高偿付限额是多少？

A.50万元

B.100万元

C.150万元

D.200万元

16、商业银行贷款分类中，“关注类贷款”的定义是？

A.次级类贷款

B.次级类贷款与关注类贷款之和

C.需关注但尚未达不良的贷款

D.表外应收款项

17、增值税税率调整后，商业银行吸收存款应缴纳的增值税税率是？

A.6%

B.9%

C.13%

D.免征

18、商业银行向股东披露信息的义务不包括？

A.银行治理结构重大调整

B.年度财务报告

C.母公司重大事项

D.存款准备金调整

19、《商业银行资本管理办法》规定，系统重要性银行附加资本要求是？

A.0.5%

B.1%

C.1.5%

D.2%

20、商业银行从业人员违反内控规定，可能面临的纪律处分不包括？

A.警告

B.降级

C.解聘

D.罚款

21、根据《商业银行法》规定，商业银行贷款余额与资本充足率的比例不得超过多少？

A.30%

B.50%

C.100%

D.150%

22、反洗钱客户身份识别制度中，金融机构需完成客户身份识别的时限是？

A.客户开户后5个工作日内

B.客户开户后15个工作日内

C.客户开户后30个工作日内

D.客户交易后1个工作日内

23、银行业消费者权益保护中，银行应承担的法定义务不包括？

A.提供清晰、易懂的金融产品说明

B.向消费者收取不合理服务费用

C.保障消费者信息安全

D.及时、准确、完整地披露信息

24、根据《银行业从业人员职业操守》，从业人员不得利用职务之便？

A.为特定客户争取业务优先权

B.调取非授权客户隐私信息

C.参与公司重大决策

D.向监管机构报告违规行为

25、商业银行信息科技风险管理中，客户信息存储期限至少为？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

26、银保监会对银行业金融机构的监管职责包括？

A.制定货币政策

B.审批商业银行设立

C.监督银行业合规经营

D.管理外汇储备

27、电子签名适用法律要求是？

A.仅限本人签字

B.需双方确认身份

C.无需验证身份

D.仅限纸