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2026年制裁合规顾问岗位面试题库含答案

一、单选题（共5题，每题2分）

1.某跨国公司在中国设立子公司，计划向俄罗斯出口半导体设备。根据美国OFAC规定，该公司需要重点关注的制裁名单是？

A.SDN名单

B.伊朗制裁名单

C.俄罗斯制裁名单

D.非洲之角制裁名单

2.某银行在反洗钱合规审查中发现一笔可疑交易，涉及向某国转移大量资金。根据联合国安理会决议，该笔交易可能违反以下哪项规定？

A.欧盟第六制裁令

B.美国经济制裁法规（OFAC）

C.中国《反洗钱法》

D.英国《2017年经济犯罪法案》

3.某企业通过第三方供应商向朝鲜出口农产品，但未核实供应商的合规背景。根据国际商会（ICC）规则，该企业可能面临以下哪种法律风险？

A.美国反海外腐败法（FCPA）罚款

B.联合国制裁委员会处罚

C.欧盟商业禁止令

D.中国《外商投资法》处罚

4.某科技公司因未能及时更新制裁名单，导致向受制裁个人出售了某国通信设备。根据英国《2023年经济罪行法》，该公司可能面临以下哪种处罚？

A.刑事起诉

B.行政罚款

C.业务限制

D.资金冻结

5.某金融机构在客户尽职调查（KYC）中，未能识别出客户的实际受益人（UBO）为受制裁个人。根据中国《反洗钱法》规定，该机构可能面临以下哪种处罚？

A.暂停业务许可

B.吊销业务执照

C.处以高额罚款

D.转移业务资质

二、多选题（共5题，每题3分）

1.某企业计划拓展中东市场，但在业务合规审查中发现该国被列入以下哪些制裁名单？

A.美国OFAC的SDN名单

B.联合国安理会第1390号决议

C.欧盟对伊朗的制裁令

D.中国商务部发布的重点国家制裁名单

2.某银行在反洗钱合规审查中发现一笔可疑交易，涉及以下哪些风险因素？

A.交易金额异常大

B.交易对手为高风险国家

C.客户身份信息不完整

D.交易资金来源可疑

3.某制药公司在出口药品时，需要关注以下哪些制裁规定？

A.美国对朝鲜的药品出口限制

B.欧盟对俄制裁中的“黄金名单”条款

C.中国《药品管理法》中的合规要求

D.ICC关于禁止向受制裁地区出口医疗物资的指南

4.某科技公司因供应链管理疏忽，导致产品被用于受制裁国家的军事项目。根据国际制裁法规，该公司可能面临以下哪些处罚？

A.美国司法部（DOJ）罚款

B.欧盟商业制裁

C.中国《反外国制裁法》处罚

D.ICC商业责任诉讼

5.某金融机构在客户尽职调查中，需要核实客户的以下哪些信息以降低制裁风险？

A.最终受益所有人（UBO）

B.经济实质所在地

C.资金来源合法性

D.交易目的合规性

三、判断题（共5题，每题2分）

1.某企业通过虚拟货币向受制裁国家转移资金，可以规避国际制裁规定。（对/错）

2.根据中国《反洗钱法》，金融机构有义务对客户进行尽职调查，但无需核实客户的实际受益人。（对/错）

3.美国OFAC的SDN名单是动态更新的，企业需定期复核其制裁合规政策。（对/错）

4.欧盟第六制裁令主要针对俄罗斯，但未涉及对乌克兰的制裁措施。（对/错）

5.某公司通过空壳公司向受制裁国家出口商品，可以减轻合规责任。（对/错）

四、简答题（共4题，每题5分）

1.简述美国OFAC制裁合规的主要内容。

2.解释“经济实质所在地”在制裁合规中的意义。

3.描述金融机构在客户尽职调查（KYC）中应采取的步骤。

4.分析中国企业如何应对国际制裁风险。

五、案例分析题（共2题，每题10分）

1.某中国科技公司向俄罗斯出口半导体设备，但未核实交易对手的制裁背景。交易完成后，该公司被美国列为“受关注外国实体”（SFE）。分析该公司可能面临的法律风险及合规补救措施。

2.某跨国银行在反洗钱审查中发现一笔可疑交易，涉及向某国转移资金。银行怀疑该交易可能用于资助恐怖主义活动。请提出该银行应采取的合规应对措施。

答案与解析

一、单选题答案

1.C（俄罗斯制裁名单，美国OFAC对俄罗斯有严格的制裁措施，涉及能源、金融等多个领域。）

2.B（美国经济制裁法规（OFAC）对向受制裁国家转移资金有严格限制，联合国安理会决议通常由各国自行执行。）

3.B（联合国制裁委员会对向朝鲜出口商品有明确限制，企业需确保供应链合规。）

4.A（英国《2023年经济罪行法》对未及时更新制裁名单的行为可能采取刑事起诉。）

5.C（中国《反洗钱法》要求金融机构必须识别客户的实际受益人，未识别可能导致高额罚款。）

二、多选题答案

1.A、B、D（美国OFACSDN名单、联合国第1390号决议、中国商务部制裁名单均涉及中东部分国家。）

2.A、B、C、D（可疑交易需综合考虑金