2025年个人财务规划咨询合同（税务筹划）.docxVIP

2025年个人财务规划咨询合同（税务筹划）

甲方（咨询机构）：[咨询机构全称]

住所：[咨询机构注册地址]

法定代表人/授权代表：[姓名]

联系方式：[电话、邮箱]

乙方（客户）：[客户姓名/全称]

住所：[客户地址]

联系方式：[电话、邮箱]

鉴于甲方拥有专业的财务规划及税务筹划咨询团队，具备相应的资质和经验；乙方希望获得专业的财务规划及税务筹划咨询服务，以优化个人税务负担，实现财务目标。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，甲乙双方经友好协商，达成如下协议：

第一条服务范围与内容

1.1甲方同意为乙方提供2025年度个人财务规划及税务筹划咨询服务（以下简称“咨询服务”）。

1.2咨询服务具体内容包括但不限于：

（1）全面了解并分析乙方的个人财务状况，包括但不限于收入来源、性质、成本费用、现有资产、负债、投资情况及历史纳税情况；

（2）评估乙方当前面临的税务风险及潜在的税务优化空间；

（3）依据国家现行税法法规及相关政策，结合乙方的具体情况，提供合法合规的个人所得税、财产税等税务筹划方案建议，可能涉及投资结构优化、收入安排、费用归集、税收优惠政策应用等方面；

（4）针对乙方计划进行的重大财务活动（如投资新项目、购置房产、境内外资产配置、财富传承规划等），提供税务影响分析及规划建议；

（5）解答乙方在税务方面的疑问，提供相关税收政策解读；

（6）根据乙方需求，提供相关税务文件准备指导或协助与税务机关沟通（具体范围以双方另行确认或约定为准）。

1.3服务形式包括但不限于面对面会议、电话/视频咨询、书面报告等。具体服务形式及安排由双方根据实际情况协商确定。

1.4服务期限自本合同签订之日起至[具体日期或服务完成日]，共计[服务时长]。

第二条甲方的权利与义务

2.1甲方的权利：

（1）有权要求乙方提供本合同第一条1.2款所述的全面、真实、准确的财务及税务相关信息、凭证及资料，并确保信息的合法性；

（2）有权根据乙方提供的资料进行必要的尽职调查和分析；

（3）有权按照合同约定收取咨询费用；

（4）有权根据乙方需求和实际情况调整服务计划，但需事先与乙方沟通。

2.2甲方的义务：

（1）甲方应指定具备相应执业资格（如注册会计师、税务师等）及经验的专业人士为乙方提供咨询服务，确保服务专业、勤勉；

（2）甲方应遵循职业道德规范及行业准则，以专业知识和技能为乙方提供具有合理性的咨询建议，确保建议的合法合规性；

（3）甲方对在服务过程中知悉的乙方的商业秘密、个人隐私及财务信息承担严格的保密义务，未经乙方书面同意或法律规定，不得向任何第三方泄露；

（4）甲方应按时、按质完成约定的咨询服务工作，并向乙方提交咨询报告或阶段性成果；

（5）甲方应就咨询过程中涉及的主要税收政策、潜在风险等进行必要的提示。

第三条乙方的权利与义务

3.1乙方的权利：

（1）有权获得合同约定的、专业、合法、合规的财务规划及税务筹划咨询服务；

（2）有权了解甲方的资质及主要服务人员背景；

（3）有权要求甲方对其提供的保密信息保密；

（4）对甲方提供的咨询建议有自主决定是否采纳的权利。

3.2乙方的义务：

（1）乙方应如实、完整地提供与个人财务状况、收入、支出、投资等相关的真实信息，并保证信息的准确性、完整性及合法性。因乙方提供虚假或不完整信息导致咨询结果错误或乙方产生损失的，乙方应自行承担责任；

（2）乙方应积极配合甲方履行信息提供、资料准备等义务，并根据甲方要求补充相关资料；

（3）乙方应按照本合同第五条约定按时足额支付咨询费用；

（4）乙方对甲方在服务过程中提供的专业建议、分析报告、未公开信息等承担保密义务，保密期限为本合同有效期内及合同终止后[具体年限]年；

（5）乙方应清晰、准确地表达自己的财务目标、需求及限制条件。

第四条咨询费用与支付方式

4.1本合同项下的咨询服务费采用[固定总价/按阶段收费/其他方式]方式确定。

（1）固定总价：乙方需向甲方支付总额为人民币[具体金额]元（大写：[大写金额]）的咨询服务费；

（2）按阶段收费：[具体阶段划分及对应费用]；

（3）其他方式：[具体计算方式]。

4.2上述费用[包含/不包含]相关税费，如包含，税种为[具体税种]，税率[具体税率]。

4.3支付时间：

（1）本合同签订后[具体天数]日内，乙方应支付总额的[百分比]%，即人民币[具体金额]元（大写：[大写金额]）作为预付款；

（2）[具体支付条件，如服务完成/报告提交后]日内，乙方应支付剩余款项，即人民币[具