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2026年证券业投资顾问面试题集

一、单选题（每题1分，共10题）

1.根据中国证监会《证券投资顾问业务管理办法》，投资顾问向客户提供投资建议时，应当以何种方式履行告知义务？

A.仅在合同中约定

B.口头告知即可

C.书面告知并留存记录

D.通过短信通知

2.投资顾问在为客户提供投资建议前，必须了解客户的哪项信息？（不考虑风险承受能力）

A.年龄

B.婚姻状况

C.财务状况

D.政治面貌

3.以下哪种行为不属于证券投资顾问的禁止性行为？

A.收取佣金或报酬

B.未经客户同意泄露其信息

C.向客户承诺收益

D.根据客户需求制定投资计划

4.投资顾问向客户提供证券投资建议时，应当遵守的三原则不包括以下哪项？

A.合法合规原则

B.客户利益优先原则

C.收入最大化原则

D.客户适当性原则

5.中国证券业协会对投资顾问的自律管理措施中，不包括以下哪项？

A.警告

B.罚款

C.暂停执业

D.取消会员资格

6.投资顾问为客户提供投资建议时，应当避免的陈述方式是？

A.基于当前市场状况，建议您考虑增持该股票

B.该股票未来可能上涨30%

C.我们分析认为该基金风险适中

D.根据您的风险偏好，建议配置10%的资产在该产品上

7.投资顾问在服务过程中，以下哪项行为可能导致利益冲突？

A.向客户推荐与其持有头寸相关的证券

B.向客户说明自己的利益来源

C.避免同时代理相互竞争的证券产品

D.根据客户需求推荐最适合的产品

8.根据中国证监会的规定，投资顾问服务协议中必须包含的内容不包括？

A.服务费用及支付方式

B.投资顾问的免责声明

C.客户的退出机制

D.客户的信用评级

9.投资顾问在提供投资建议时，应当特别关注客户的哪项需求？

A.收益最大化需求

B.风险承受能力

C.交易频率偏好

D.朋友推荐的产品

10.投资顾问向客户提供投资建议后，应当记录以下哪项内容？（不考虑客户确认）

A.建议的具体内容

B.客户的反馈意见

C.投资顾问的姓名

D.以上都是

二、多选题（每题2分，共5题）

1.投资顾问服务协议中应当包含哪些重要条款？

A.服务范围及内容

B.收费标准及方式

C.双方的权利义务

D.争议解决机制

E.客户的信用证明

2.投资顾问在服务过程中应当履行的职责包括？

A.评估客户的风险承受能力

B.向客户解释投资风险

C.推荐与其利益相关的产品

D.定期跟踪客户的投资组合

E.未经客户同意调低风险等级

3.投资顾问在提供投资建议时，应当遵守的职业道德规范包括？

A.保持独立客观

B.避免利益冲突

C.确保信息准确

D.保护客户利益

E.接受客户馈赠

4.投资顾问在服务过程中，以下哪些行为可能违反《证券投资顾问业务管理办法》？

A.向客户承诺收益

B.未经客户同意泄露其信息

C.向客户推荐与其持有头寸相关的证券

D.根据客户需求制定投资计划

E.向客户收取佣金

5.投资顾问在服务过程中应当履行的告知义务包括？

A.告知服务费用

B.告知投资风险

C.告知利益冲突

D.告知投诉渠道

E.告知客户的信用状况

三、判断题（每题1分，共10题）

1.投资顾问可以同时为同一客户提供证券交易咨询服务和投资建议服务。（×）

2.投资顾问在提供投资建议时，可以基于个人偏好推荐证券产品。（×）

3.投资顾问在服务过程中，必须向客户承诺不亏损。（×）

4.投资顾问可以收取与客户投资收益挂钩的报酬。（×）

5.投资顾问在服务过程中，可以代客户做出投资决策。（×）

6.投资顾问在提供投资建议时，可以推荐与其持有头寸相关的证券，只要提前告知。（×）

7.投资顾问在服务过程中，必须每月至少与客户沟通一次。（×）

8.投资顾问在服务过程中，可以为客户进行证券交易。（×）

9.投资顾问在提供投资建议时，可以基于市场分析而非客户需求。（×）

10.投资顾问在服务过程中，可以收取与客户投资收益挂钩的报酬，只要不违反规定。（×）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述投资顾问在服务过程中应当履行的告知义务。

2.简述投资顾问在提供投资建议时应当遵守的职业道德规范。

3.简述投资顾问在服务过程中应当履行的利益冲突管理措施。

4.简述投资顾问在服务过程中应当履行的客户适当性管理职责。

五、论述题（每题10分，共2题）

1.结合当前中国证券市场状况，论述投资顾问在服务过程中应当如何履行客户适当性管理职责。

2.结合实际案例，论述投资顾问在服务过程中应当如何履行利益冲突管理措施。

答案与解析