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2026年合规巡视员考试大纲及题目解析

一、单选题（共20题，每题1分，计20分）

1.某商业银行在2025年发现某支行存在违规放贷行为，依据《银行业监督管理法》，该支行负责人可能面临以下哪种处罚？（A）

A.责令改正，罚款10万元

B.撤销任职资格，5年内禁入金融行业

C.刑事拘留，追缴违法所得

D.免职，调任其他金融机构

2.根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险管理的核心原则不包括？（C）

A.合规创造价值

B.合规是管理层责任

C.合规完全依赖外部审计

D.合规风险与业务发展并重

3.某保险公司销售误导客户购买高收益理财产品，依据《保险法》，该保险公司应承担哪种责任？（B）

A.仅退还客户本金

B.退还本金并赔偿损失

C.仅向监管机构报告

D.由销售代理人承担全部责任

4.某上市公司未按规定披露关联交易，依据《证券法》，该公司的董监高可能面临？（A）

A.责令改正，处以50万元以上500万元以下罚款

B.直接取消上市资格

C.仅通报批评

D.由股东自行处理

5.《反洗钱法》规定，金融机构未按规定履行客户身份识别义务，可能面临？（C）

A.仅被警告

B.调整业务范围

C.罚款1万元以上5万元以下

D.暂停部分业务

6.某企业将违规排放的工业废水排入河流，依据《环境保护法》，该企业负责人可能面临？（B）

A.仅罚款10万元

B.行政拘留并罚款

C.免除民事责任

D.由地方政府代为治理

7.某医疗机构使用假冒药品，依据《药品管理法》，该机构负责人可能面临？（A）

A.撤销执业许可，3年内禁业

B.仅罚款5万元

C.免责，因无主观故意

D.由药品生产企业承担全部责任

8.《数据安全法》规定，关键信息基础设施运营者未按规定保护数据安全，可能面临？（D）

A.仅被约谈

B.降低信用评级

C.调整数据存储地

D.罚款5000万元以上5万元以下

9.某外贸企业伪造出口单据骗取退税，依据《税收征管法》，该企业可能面临？（C）

A.仅补缴税款

B.减半征收罚款

C.处骗取税款1倍以上5倍以下的罚款

D.由海关直接处理

10.某互联网平台泄露用户隐私数据，依据《个人信息保护法》，该平台负责人可能面临？（B）

A.仅被通报

B.罚款1000万元以上1亿元以下

C.免责，因技术限制

D.由用户自行维权

11.某银行员工利用职务便利非法获取客户信息，依据《银行业监督管理法》，该员工可能面临？（A）

A.罚款5万元以上50万元以下

B.直接开除

C.免责，因未造成实际损失

D.由客户赔偿损失

12.《刑法》规定，金融机构工作人员内外勾结洗钱，可能构成？（D）

A.合同诈骗罪

B.妨害公务罪

C.虚报注册资本罪

D.洗钱罪

13.某房地产企业违规预售商品房，依据《城市房地产管理法》，该企业可能面临？（C）

A.仅罚款10万元

B.暂停预售资格

C.责令退还购房款并赔偿损失

D.由地方政府代为销售

14.某企业未按规定进行安全生产培训，依据《安全生产法》，该企业负责人可能面临？（B）

A.仅被警告

B.罚款5万元以上20万元以下

C.免责，因未发生事故

D.由员工承担责任

15.《消费者权益保护法》规定，经营者提供商品或服务不符合保障人身、财产安全的要求，可能承担？（A）

A.消费者有权退货或要求赔偿

B.仅退还款项

C.免责，因有免责条款

D.由第三方承担

16.某上市公司财务造假，依据《公司法》，该公司的董事可能面临？（D）

A.仅被通报批评

B.降低薪酬

C.免责，因无直接参与

D.责令对公司债务承担连带责任

17.《刑法》规定，企业通过虚开发票偷税漏税，可能构成？（C）

A.诈骗罪

B.侵占罪

C.偷税罪

D.合同诈骗罪

18.某医疗机构伪造医学证明文件，依据《医师法》，该医师可能面临？（A）

A.撤销医师执业证书

B.免责，因无主观故意

C.罚款1万元

D.由医院自行处理

19.《网络安全法》规定，关键信息基础设施运营者未采取数据分类分级保护措施，可能面临？（B）

A.仅被约谈

B.罚款100万元以上500万元以下

C.降低等级保护

D.由行业自律处理

20.某企业将危险废物非法倾倒，依据《固体废物污染环境防治法》，该企业可能面临？（C）

A.仅罚款10万元

B.暂停生产

C.罚款100万元以上500万元以下，并责令停产

D.由环保部门代为治理

二、多选题（共10题，每题2分，计20分）

1.合规风险管理的基本原则包括？（ABCD）

A.合规创造价值

B.合规是管理层责任

C.合规风险与