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风险评估模型及使用指南

一、适用场景与目标定位

本模型适用于需系统性识别、分析与评估潜在风险的各类场景，核心目标是帮助组织或个人提前识别风险隐患、量化风险等级，为决策提供科学依据，降低不确定性带来的负面影响。典型应用场景包括：

企业战略决策：如新市场进入、并购重组、重大投资等项目的可行性评估；

项目管理：如研发项目、工程项目、活动策划等全周期风险管控；

产品与业务创新：如新产品上市、服务模式迭代前的风险预判；

合规与运营管理：如数据安全、供应链稳定、流程合规性等日常运营风险排查。

二、模型操作流程详解

（一）前期准备：明确评估基础

组建评估团队

根据评估场景，跨部门组建包含领域专家（如技术、市场、法务）、项目负责人、数据分析师的专项小组，明确组长（建议由经理担任）统筹协调。

保证团队成员具备相关经验，避免单一视角导致遗漏。

界定评估范围与目标

明确评估对象（如“某新能源项目投资风险”）、时间周期（如“2024-2025年”）及边界（如“仅评估市场与技术风险，不包含政策风险”）。

定义风险标准：统一“可能性”“影响程度”的评分尺度（参考后续表格模板），保证团队认知一致。

收集基础资料

收集与评估对象相关的历史数据、行业报告、政策文件、项目计划等，为风险识别提供依据。

（二）风险识别：全面梳理潜在隐患

通过多维度方法系统识别风险，避免主观遗漏，常用方法包括：

头脑风暴法：团队自由发言，列出所有可能影响目标达成的因素（如“原材料价格波动”“技术迭代滞后”）；

流程分析法：拆解核心流程（如研发、生产、销售），识别各环节风险点（如“测试环节数据泄露”）；

德尔菲法：邀请3-5名外部专家（如教授、行业顾问）背靠背填写风险清单，汇总后匿名反馈，直至共识。

输出成果：《风险识别清单》（模板见表1）。

（三）风险分析：量化风险维度

对识别出的风险从“可能性”和“影响程度”两个维度进行量化分析，保证评估客观可衡量。

可能性评估

依据历史数据、行业经验或专家判断，对风险发生的概率进行1-5分评分，标准

分值

可能性描述

示例

1

极低（10%）

近5年行业未发生类似事件

2

低（10%-30%）

偶尔发生，但概率较低

3

中（30%-60%）

有一定概率，需关注

4

高（60%-80%）

较可能发生，需警惕

5

极高（80%）

多次发生或必然发生

影响程度评估

从“财务损失”“运营效率”“声誉影响”“合规性”等维度，对风险发生后造成的后果进行1-5分评分，标准

分值

影响程度描述

示例

1

轻微（损失5%）

对短期运营影响极小，可快速恢复

2

一般（损失5%-15%）

需额外成本处理，不影响核心目标

3

中等（损失15%-30%）

部分环节受阻，需调整计划

4

严重（损失30%-50%）

核心目标受挫，需外部支持

5

灾难性（损失50%）

目标无法达成，造成重大负面影响

输出成果：《风险分析评价表》（模板见表2），计算风险值=可能性评分×影响程度评分。

（四）风险评价：划分优先级

根据风险值大小，将风险划分为不同等级，明确管控优先级，参考标准

风险值

风险等级

应对策略

1-2

低风险

纳入常规监控，无需专项处理

3-6

中风险

制定应对预案，定期跟踪

7-12

高风险

重点管控，优先分配资源应对

13-25

极高风险

立即暂停相关活动，启动应急处置

输出成果：风险等级排序清单，明确“高/极高风险”为优先处理项。

（五）风险应对：制定针对性措施

针对不同等级风险，制定差异化应对策略，保证措施可落地、责任到人：

高风险（极高风险）：优先选择“规避”或“降低”

规避：放弃可能导致风险的活动（如“放弃进入政策限制领域”）；

降低：通过技术手段、流程优化等降低风险发生概率或影响（如“引入备用供应商降低供应链中断风险”）。

中风险：选择“降低”或“转移”

转移：通过外包、保险等方式将风险部分转移（如“为项目购买财产险转移损失风险”）；

降低：制定应急预案，明确触发条件和处理流程（如“建立数据备份机制应对系统故障”）。

低风险：选择“接受”或“监控”

接受：承担风险后果，不采取额外措施（如“接受小额汇率波动风险”）；

监控：定期跟踪风险状态，避免等级升级。

输出成果：《风险应对计划表》（模板见表3），明确措施、责任人、完成时限。

（六）监控与更新：动态调整策略

风险并非一成不变，需建立持续监控机制：

定期回顾：高风险项每月跟踪1次，中风险项每季度跟踪1次，低风险项每半年跟踪1次；

触发更新：当内外部环境发生重大变化（如政策调整、市场突变、技术突破）时，及时重新评估风险并调整应对策略；

文档归档：记录风险评估全流程资料（含会议纪要、评分表、应对计划），形成风险档案，便于追溯与复盘。

三、核心工具表格模板

表1：风险识别清单

风险编号

风险名称

风险描述（具体表现