2026年反洗钱远程培训终结性考试题库及答案(各地真题).docxVIP

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  • 2026-01-08 发布于河南
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2026年反洗钱远程培训终结性考试题库及答案(各地真题).docx

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、金融机构违反反洗钱法律法规,情节严重的,中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构()

A.责令停业整顿B.吊销其经营许可证C.取消其高级管理人员任职资格D.以上都是

【答案】:D

2、单笔或者当日累计人民币交易()万元以上或者外币交易等值()万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告

A.5,1B.10,2C.20,3D.50,5

【答案】:A

3、下列属于反洗钱内部控制制度目标的是()

A.确保金融机构遵守反洗钱法律法规B.防范洗钱风险C.保护金融机构的声誉D.以上都是

【答案】:D

4、金融机构在履行客户身份识别义务时,发现客户存在可疑情形的,应当()

A.继续办理业务B.中止办理业务C.向中国人民银行报告D.采取进一步的客户身份识别措施

【答案】:D

5、下列不属于大额交易的是()

A.单笔人民币交易5万元以上的现金缴存B.单笔外币交易等值1万美元以上的现金支取C.法人银行账户之间单笔人民币100万元以上的款项划转D.自然人银行账户之间单笔人民币50万元以上的款项划转

【答案】:C

6、金融机构在发现客户交易涉嫌洗钱的,应当立即向()报告

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.公安机关D.以上都是

【答案】:A

7、下列关于大额交易报告的要素,说法正确的是()

A.应当包括客户的身份信息B.应当包括交易的金额和时间C.应当包括交易的类型D.以上都是

【答案】:D

8、金融机构未按照规定配备反洗钱人员的,由中国人民银行责令限期改正;情节严重的,处()万元以上()万元以下罚款

A.1,5B.5,20C.10,50D.20,100

【答案】:B

9、下列属于反洗钱内部审计内容的是()

A.反洗钱内部控制制度的执行情况B.客户身份识别工作的开展情况C.大额交易和可疑交易报告的报送情况D.以上都是

【答案】:D

10、下列不属于恐怖融资行为的是()

A.为恐怖组织募集资金B.为恐怖分子提供资金C.为恐怖活动提供资金支持D.个人合法的外汇买卖

【答案】:D

11、反洗钱培训的内容应当包括反洗钱法律法规、反洗钱内部控制制度、()等

A.客户身份识别方法B.大额交易和可疑交易报告流程C.洗钱风险识别与防范D.以上都是

【答案】:D

12、反洗钱工作的目标是()

A.预防洗钱活动B.维护金融秩序C.遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.以上都是

【答案】:D

13、下列不属于洗钱上游犯罪的是()

A.毒品犯罪B.贪污贿赂犯罪C.盗窃犯罪D.金融诈骗犯罪

【答案】:C

14、中国人民银行及其分支机构对金融机构实施反洗钱现场检查时,检查人员不得少于()人,并应当出示执法证件和检查通知书

A.2B.3C.4D.5

【答案】:A

15、金融机构应当建立反洗钱风险控制机制,对()进行有效控制

A.客户身份识别风险B.大额交易报告风险C.可疑交易报告风险D.以上都是

【答案】:D

16、金融机构未按照规定对反洗钱工作进行内部审计的,由中国人民银行责令限期改正;情节严重的,处()万元以上()万元以下罚款

A.1,5B.5,20C.10,50D.20,100

【答案】:B

17、金融机构在办理跨境资金业务时,应当关注客户的(),防范洗钱和恐怖融资风险

A.资金来源B.资金用途C.交易对手D.以上都是

【答案】:D

18、下列关于客户身份识别的说法,错误的是()

A.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易B.金融机构不得为客户开立匿名账户或者假名账户C.金融机构在办理业务时,如客户身份信息发生变更,应当及时更新客户身份资料D.金融机构可以基于客户的书面声明,无需核实身份信息

【答案】:D

19、金融机构在办理票据业务时,应当关注(),防范洗钱风险

A.票据的真实性B.票据的背书连续性C.客户的身份D.以上都是

【答案】:D

20、金融机构违反反洗钱法律法规,情节严重的,中国人民银行可以对其采取()措施

A.责令停业整顿B.吊销经营许可证C.以上都是D.以上都不是

【答案】:C

21、金融机构在与客户建立业务关系时,应当告知客户()

A.反洗钱的相关规定B.客户的权利和义务C.金融机构的反洗钱职责D.以上都是

【答案】:A

22、下列属于大

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