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【自查报告】2025年保险公司自查报告（3篇）

保险公司自查报告一

在2025年，我司严格遵循国家相关法律法规和保险行业监管要求，全面深入地开展了公司内部自查工作。本次自查旨在及时发现公司运营过程中存在的问题，确保公司合规稳健经营，切实维护客户合法权益。以下是对自查工作的详细报告。

一、自查工作基本情况

为确保自查工作的全面性、准确性和有效性，公司成立了由管理层、各部门负责人及专业合规人员组成的自查工作小组。制定了详细的自查计划，明确了自查范围、内容、方法和时间安排。自查范围涵盖了公司的各个业务领域，包括承保、理赔、客户服务、财务管理、信息安全等。自查方法采用了资料审查、系统数据分析、实地访谈、问卷调查等多种方式相结合。

自查工作从年初开始，分阶段有序推进。第一阶段为准备阶段，完成了自查方案的制定和人员培训；第二阶段为实施阶段，各部门按照自查计划开展全面自查，并及时向工作小组汇报自查进展和发现的问题；第三阶段为整改阶段，对自查发现的问题进行分类整理，制定整改措施，明确整改责任人和整改期限，确保问题得到及时有效解决；第四阶段为总结阶段，对自查工作进行全面总结，评估自查效果，形成自查报告。

二、业务经营方面

1.承保业务

核保政策执行：通过对承保档案的审查发现，大部分业务能够严格按照公司核保政策进行风险评估和承保决策。但仍有少量业务存在核保标准执行不严格的情况，如在个别健康险业务中，对投保人的健康告知审核不够细致，未充分核实投保人提供的信息真实性，导致部分高风险客户被承保。

条款费率使用：在条款费率使用方面，绝大多数业务能够正确使用公司经备案的条款费率。然而，在一些团体业务中，存在与客户协商费率的情况，部分费率调整未严格按照公司规定的审批流程进行，存在一定的合规风险。

客户信息收集：客户信息收集工作整体较为规范，但仍存在部分客户信息不完整、不准确的问题。例如，在一些车险业务中，客户的联系方式更新不及时，导致后续服务无法有效开展。

2.理赔业务

理赔流程合规性：理赔流程基本符合公司规定，但在个别案件中存在理赔时效过长的问题。主要原因是理赔调查环节效率低下，调查人员对复杂案件的处理经验不足，导致调查时间延长，影响了客户的理赔体验。

赔款支付准确性：大部分赔款支付能够准确无误，但在少数案件中，由于系统数据录入错误，导致赔款金额与实际应赔付金额存在差异。此外，在一些涉及第三方责任的案件中，赔款支付的追偿工作开展不够及时，影响了公司的资金回收。

欺诈案件防范：公司建立了一定的欺诈案件防范机制，但在实际操作中，对欺诈案件的识别能力还有待提高。部分理赔人员对欺诈案件的特征和识别方法掌握不够熟练，导致一些欺诈案件未能及时发现和处理。

3.客户服务

服务质量：通过客户满意度调查发现，客户对公司的服务质量总体评价较好，但仍有部分客户反映在服务过程中存在沟通不及时、服务态度不够热情等问题。特别是在理赔服务中，客户对理赔进度的跟踪和反馈需求未能得到充分满足。

投诉处理：投诉处理机制基本健全，但在投诉处理效率和结果反馈方面还有待加强。部分投诉案件处理时间较长，未能及时给予客户明确的处理结果，导致客户满意度下降。

三、财务管理方面

1.财务核算

会计核算准确性：会计核算基本符合会计准则和公司财务制度的要求，但在个别科目核算中存在一些问题。例如，在费用核算方面，部分费用的归属和分摊不够准确，导致成本核算失真。

财务报表编制：财务报表编制能够按时完成，但在报表数据的准确性和完整性方面还有一定的提升空间。部分报表项目的数据与实际业务情况存在偏差，需要进一步加强数据审核和校验。

2.资金管理

资金安全性：公司资金管理总体较为安全，但在资金存放和使用方面存在一些风险隐患。例如，部分资金存放于非主要合作银行，存在一定的信用风险。此外，在资金使用方面，部分项目的资金支付审批流程不够严格，存在资金挪用的潜在风险。

资金流动性：资金流动性基本能够满足公司日常运营需求，但在一些特殊情况下，如业务高峰期或重大理赔事件发生时，资金流动性可能会受到一定影响。公司需要进一步优化资金配置，提高资金使用效率。

3.预算管理

预算编制科学性：预算编制基本能够结合公司业务发展战略和实际经营情况进行，但在预算指标的设定和分解方面还不够科学合理。部分预算指标与实际业务情况脱节，导致预算执行过程中出现较大偏差。

预算执行控制：预算执行控制力度不够，部分部门在预算执行过程中存在随意调整预算的情况，缺乏有效的预算约束机制。此外，预算分析和考核工作开展不够深入，未能及时发现和解决预算执行过程中存在的问题。

四、信息安全方面

1.信息系统建设

系统功能完整性：公司信息系统功能基本能够满足业务运营需求，但在一些关键业务环节，如核保、理赔等系统的智能化水平还有待提高。部分系统功能操作不够便捷，