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2026年资产管理考核标准及办法

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据《2026年资产管理考核标准》，下列哪项不属于资产管理机构的核心风控指标？（）

A.资产负债率

B.流动性覆盖率

C.不良资产率

D.员工流动率

2.2026年标准要求资产管理机构设立专门的风险管理部门，其负责人应当具备下列哪项资质？（）

A.3年以上资产管理经验

B.硕士以上学历

C.注册会计师资格

D.以上都是

3.根据新标准，资产管理产品投资者适当性管理应重点关注以下哪项因素？（）

A.投资者年龄

B.投资者风险承受能力

C.投资者资产规模

D.投资者职业

4.2026年标准规定，资产管理机构对单一客户的资产管理规模不得超过其资本净额的下列哪个比例？（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

5.新标准要求资产管理机构建立完善的合规管理体系，其中不包括以下哪项内容？（）

A.合规风险评估

B.合规绩效考核

C.合规培训体系

D.投资者投诉处理机制

6.2026年标准对资产管理机构的信息披露频率要求为？（）

A.每月一次

B.每季度一次

C.每半年一次

D.每年一次

7.根据新标准，资产管理机构从事关联交易的，关联交易价格应当符合以下哪个原则？（）

A.市场公允价格

B.机构内部定价

C.行业平均价格

D.客户利益优先

8.2026年标准要求资产管理机构建立完善的客户服务体系，其中不包括以下哪项服务？（）

A.投资咨询

B.资产配置

C.投资建议

D.市场预测

9.新标准规定，资产管理机构应当建立投资者适当性管理制度，其核心内容包括？（）

A.投资者风险评估

B.产品风险评级

C.适当性匹配原则

D.以上都是

10.2026年标准要求资产管理机构对员工行为管理的主要内容包括？（）

A.利益冲突管理

B.职业道德教育

C.内部控制监督

D.以上都是

二、多选题（共10题，每题3分）

1.根据《2026年资产管理考核标准》，资产管理机构应当重点防范以下哪些风险？（）

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律合规风险

2.2026年标准对资产管理机构的治理结构要求包括？（）

A.股东会

B.董事会

C.监事会

D.管理层

3.新标准要求资产管理机构建立的风险管理体系应当包括？（）

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险报告

4.资产管理产品投资者适当性管理应当重点关注以下哪些因素？（）

A.投资经验

B.财务状况

C.风险承受能力

D.投资目的

5.2026年标准对资产管理机构的内部控制要求包括？（）

A.组织架构

B.业务流程

C.信息系统

D.监督检查

6.资产管理机构信息披露应当包括以下哪些内容？（）

A.投资组合

B.收益情况

C.风险因素

D.管理费用

7.根据新标准，资产管理机构从事关联交易应当符合以下哪些要求？（）

A.公平交易

B.信息披露

C.批准程序

D.利益冲突管理

8.资产管理机构客户服务体系应当包括以下哪些服务？（）

A.投资咨询

B.投资建议

C.风险提示

D.投诉处理

9.2026年标准对资产管理机构员工行为管理要求包括？（）

A.利益冲突管理

B.职业道德教育

C.内部控制监督

D.离职管理

10.资产管理机构应当建立以下哪些应急管理制度？（）

A.流动性风险应急预案

B.信用风险应急预案

C.操作风险应急预案

D.法律合规风险应急预案

三、判断题（共10题，每题2分）

1.根据《2026年资产管理考核标准》，资产管理机构可以未经投资者同意进行关联交易。（）

2.新标准要求资产管理机构必须设立专门的风险管理部门。（）

3.资产管理产品投资者适当性管理可以完全依靠自动化系统完成。（）

4.2026年标准规定，资产管理机构对单一客户的资产管理规模不得超过其资本净额的10%。（）

5.资产管理机构信息披露可以仅通过官方网站进行。（）

6.新标准要求资产管理机构必须对所有员工进行定期的合规培训。（）

7.资产管理机构可以将其投资决策权完全委托给第三方机构。（）

8.根据《2026年资产管理考核标准》，资产管理机构必须建立投资者适当性管理制度。（）

9.资产管理机构对员工行为管理可以完全依靠内部举报机制。（）

10.2026年标准要求资产管理机构必须建立完善的应急管理制度。（）

四、简答题（共5题，每题5分）

1.简述《2026年资产管理考核标准》的主要内容和目标。

2.资产管理机构如何进行投资者适当性管理？

3.资产管理机构如何防范