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2026年投资顾问的职责和面试题详解

一、单选题（共10题，每题2分）

说明：下列每题只有一个最符合题意的选项。

1.题（2分）：2026年，随着中国资本市场对外开放进一步深化，投资顾问在为客户提供跨境资产配置建议时，应优先考虑以下哪项因素？

A.交易成本

B.投资者风险偏好

C.地缘政治风险

D.市场流动性

2.题（2分）：根据中国证监会2026年新规，投资顾问在提供个性化投资建议时，必须确保客户签署哪类文件以明确风险责任？

A.投资协议

B.风险揭示书

C.资产确认函

D.业绩承诺书

3.题（2分）：2026年，中国居民财富增长转向长期化，投资顾问在推荐养老金规划方案时，应重点强调哪种金融工具？

A.股票型基金

B.黄金ETF

C.养老目标基金

D.税延养老保险

4.题（2分）：随着ESG投资理念在中国资本市场渗透率提升至60%以上，投资顾问在筛选企业时，应优先关注以下哪项ESG指标？

A.环境影响评级

B.社会责任评级

C.管理层稳定性

D.财务盈利能力

5.题（2分）：2026年，中国个人养老金账户投资范围扩展至REITs，投资顾问在向客户推荐时需强调其核心优势，以下说法正确的是？

A.高流动性

B.长期稳定现金流

C.低风险

D.高杠杆

6.题（2分）：根据中国银保监会2026年要求，投资顾问在客户投诉处理中，必须遵循以下哪项原则？

A.快速回应客户要求

B.优先维护公司利益

C.严格按监管流程处理

D.主动向客户承诺收益

7.题（2分）：2026年，中国家庭财富中房产占比仍较高，投资顾问在建议资产多元化时，应优先推荐哪种另类投资？

A.私募股权

B.海外房产

C.数字货币

D.艺术品基金

8.题（2分）：中国资本市场2026年引入“智能投顾”监管标准，投资顾问在协同智能投顾服务时，应重点负责以下哪项工作？

A.投资组合动态调整

B.客户需求沟通与验证

C.税务筹划建议

D.资金托管管理

9.题（2分）：2026年，中国居民对“共同富裕”政策下的财富分配更为关注，投资顾问在提供财富传承方案时，应优先考虑哪种工具？

A.保险金信托

B.增额终身寿险

C.资产隔离账户

D.海外信托

10.题（2分）：随着中国金融科技监管趋严，投资顾问在推广互联网理财产品时，必须确保其符合以下哪项要求？

A.高收益承诺

B.信息披露透明度

C.快速开户流程

D.创新营销手段

二、多选题（共5题，每题3分）

说明：下列每题至少有两个正确选项。

1.题（3分）：2026年，中国投资顾问在为客户制定“碳中和”主题投资策略时，应考虑以下哪些资产类别？

A.新能源汽车产业链ETF

B.可再生能源债券

C.碳排放权交易产品

D.传统化石能源股

2.题（3分）：根据中国证监会对投资顾问的合规要求，以下哪些行为属于禁止范畴？

A.提供个性化投资建议

B.承诺保本保收益

C.代客操作证券账户

D.提供税务筹划咨询

3.题（3分）：2026年，中国一线城市房产税试点扩容，投资顾问在为客户进行资产配置时，需重点关注以下哪些影响？

A.房产市值波动

B.投资者现金流压力

C.投资渠道多元化需求

D.海外房产配置机会

4.题（3分）：随着中国居民对“长期护理保险”需求增加，投资顾问在提供养老规划建议时，应整合以下哪些服务？

A.养老金产品推荐

B.长期护理保险配置

C.医疗资源对接

D.资产保全方案

5.题（3分）：2026年，中国资本市场引入“行为金融学”监管指导，投资顾问在服务客户时，应避免以下哪些行为？

A.主动引导客户追涨杀跌

B.提供基于大数据的投资建议

C.强制客户持有亏损仓位

D.定期进行投资者心理学评估

三、判断题（共5题，每题2分）

说明：下列每题判断为“正确”或“错误”。

1.题（2分）：2026年，中国投资顾问在推荐QDII基金时，必须确保客户具备相应的风险承受能力等级。

（√/×）

2.题（2分）：中国银保监会2026年规定，投资顾问在销售保险产品时，必须以客户利益为先，不得误导销售。

（√/×）

3.题（2分）：2026年，中国A股市场引入“T+0”回转交易制度，投资顾问可向客户推荐高频交易策略。

（√/×）

4.题（2分）：投资顾问在为客户提供遗产规划建议时，可以代为处理客户的海外资产。

（√/×）

5.题（2分）：中国证监会对投资顾问的“利益冲突”监管要求在2026年进一步放宽。

（√/×）

四、简答题（共4题，每题5分）

说明：简述2026年投资顾问的核心职责与合规要求。

1.题