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金融法规真题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.下列哪项不属于《中华人民共和国证券法》的调整范围？

A.股票的发行与交易

B.债券的发行与交易

C.保险产品的销售

D.基金的发行与交易

答案：C

2.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

答案：A

3.《中华人民共和国外汇管理条例》规定，下列哪项行为是合法的？

A.个人私自向境外汇款

B.企业通过银行进行外汇结算

C.个人购买外汇用于旅游

D.个人非法买卖外汇

答案：B

4.根据《中华人民共和国保险法》，保险公司的偿付能力监管指标是？

A.资产负债率

B.净资产收益率

C.风险调整后资本充足率

D.流动比率

答案：C

5.《中华人民共和国信托法》规定，信托财产的独立性体现在？

A.信托财产不属于信托公司的自有财产

B.信托财产不属于委托人的财产

C.信托财产独立于受托人的固有财产

D.信托财产独立于信托目的

答案：C

6.根据《中华人民共和国证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其注册资本不得低于多少？

A.1亿元人民币

B.2亿元人民币

C.5亿元人民币

D.10亿元人民币

答案：B

7.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，下列哪项不属于客户身份识别的内容？

A.客户的姓名

B.客户的身份证号码

C.客户的职业

D.客户的资产状况

答案：D

8.根据《中华人民共和国公司法》，公司董事会对股东会的决议承担责任，下列哪项行为不属于董事会的职责？

A.执行股东会的决议

B.决定公司的经营计划和投资方案

C.制订公司的年度财务预算方案

D.决定公司的合并、分立、解散或者变更公司形式

答案：D

9.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间不得有哪些行为？

A.未经批准兼任其他金融机构的董事、高级管理人员

B.未经批准从事营利性活动

C.未经批准泄露金融机构的商业秘密

D.以上都是

答案：D

10.根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金管理人的主要职责是？

A.基金的募集

B.基金的投资管理

C.基金的托管

D.基金的注册登记

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.下列哪些属于《中华人民共和国证券法》的调整范围？

A.股票的发行

B.债券的发行

C.期货的发行

D.基金的发行

答案：A、B、D

2.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的业务范围包括？

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理票据承兑

D.从事证券投资

答案：A、B、C

3.《中华人民共和国外汇管理条例》规定，下列哪些行为属于非法外汇交易？

A.个人私自向境外汇款

B.企业通过银行进行外汇结算

C.个人非法买卖外汇

D.个人购买外汇用于旅游

答案：A、C

4.根据《中华人民共和国保险法》，保险公司的业务范围包括？

A.财产保险

B.人寿保险

C.再保险

D.保险中介

答案：A、B、C

5.《中华人民共和国信托法》规定，信托财产的独立性体现在？

A.信托财产不属于信托公司的自有财产

B.信托财产独立于受托人的固有财产

C.信托财产不属于委托人的财产

D.信托财产独立于信托目的

答案：B、D

6.根据《中华人民共和国证券公司监督管理条例》，证券公司的业务范围包括？

A.证券经纪业务

B.证券投资咨询业务

C.证券资产管理业务

D.证券承销与保荐业务

答案：A、B、C、D

7.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当履行的反洗钱义务包括？

A.建立客户身份识别制度

B.建立客户交易记录保存制度

C.建立反洗钱内部控制制度

D.向反洗钱信息中心报告大额交易和可疑交易

答案：A、B、C、D

8.根据《中华人民共和国公司法》，公司董事会对股东会的决议承担责任，下列哪些行为属于董事会的职责？

A.执行股东会的决议

B.决定公司的经营计划和投资方案

C.制订公司的年度财务预算方案

D.决定公司的合并、分立、解散或者变更公司形式

答案：A、B、C

9.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间不得有哪些行为？

A.未经批准兼任其他金融机构的董事、高级管理人员

B.未经批准从事营利性活动

C.未经批准泄露金融机构的商业秘密

D.未经批准参与金融机构的风险管理

答案：A、B、C

10.根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金管理人的主要职责是？

A.基金的募集

B.基金的投资管理

C.基金的托管

D