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2026年证券行业从业者知识面试题集

一、单选题（共5题，每题2分）

1.题目：根据《证券法》（2024年修订版），下列哪项行为不属于内幕交易？

A.使用未公开的重大财务信息买卖公司股票

B.泄露公司内部高层人事变动消息

C.通过非法途径获取竞争对手的业绩数据并交易

D.基于行业分析师的公开报告进行投资决策

答案：D

解析：内幕交易的核心是利用未公开的重大非公开信息进行交易。选项A、B、C均涉及未公开的重大信息，属于内幕交易；选项D基于公开报告决策，不属于内幕交易。

2.题目：某投资者通过证券公司融资买入股票，融资比例为60%。若该股票现价为10元，投资者初始保证金为6万元，则其可融资买入的最大金额为？

A.6万元

B.10万元

C.16万元

D.20万元

答案：C

解析：融资比例=（现金+市值）/融资买入金额。初始保证金6万元，对应市值6万元，融资买入金额为10万元（因市值=现金+融资买入金额，6=6+融资买入金额）。若融资比例60%，则总投入需覆盖1.67倍融资额，最大融资买入金额为16万元（6/0.6）。

3.题目：某证券公司提供科创板股票的做市服务，其报价需满足最低量价优先原则。若某只股票的买卖报价如下：

-买一：10.01元，量10万

-卖一：10.02元，量8万

-买二：10元，量5万

-卖二：10.03元，量12万

则做市商的最低卖一报价应为？

A.10.01元

B.10.02元

C.10.03元

D.10.04元

答案：C

解析：最低卖一报价需高于买一报价，且需满足市场连续性要求。若报价10.02元，将无法覆盖买一量，导致中断；10.03元可覆盖买一量（需挂单10.03元，量10万）。

4.题目：某ETF基金跟踪沪深300指数，其跟踪误差在近一年内持续扩大，可能的原因是？

A.基金管理费过低

B.指数成分股频繁调整导致跟踪难度增加

C.基金规模急剧缩小

D.沪深300指数本身波动性加剧

答案：B

解析：ETF跟踪误差主要源于交易成本、现金留存差异及成分股调整。成分股频繁调整（如行业政策变化）会增加调仓成本，扩大误差。A、C、D均非直接原因。

5.题目：某证券公司员工张某在离职前泄露客户持仓信息给前同事，该行为违反了《证券业从业人员执业行为准则》中的哪项规定？

A.诚信正直

B.客户利益优先

C.信息保密

D.专业胜任

答案：C

解析：泄露客户信息属于严重违反信息保密义务，可能导致客户资产损失或利益冲突。其他选项虽相关但非核心。

二、多选题（共5题，每题3分）

1.题目：证券公司开展衍生品业务需满足哪些条件？（）

A.具备相应的衍生品交易场所会员资格

B.风险管理体系符合《衍生品业务管理办法》要求

C.主要负责人具备5年以上衍生品从业经验

D.资本金不低于人民币5亿元

答案：A、B

解析：C项要求3年以上经验即可；D项资本金门槛根据业务类型不同，部分仅需2亿元。核心条件为会员资格和合规风控体系。

2.题目：下列哪些属于证券公司经纪业务的风险？（）

A.客户交易指令错误导致损失

B.证券公司未及时冻结内幕交易账户

C.系统故障导致交易数据丢失

D.证券公司挪用客户保证金

答案：A、C

解析：B、D属于合规与道德风险，C属于技术风险。A属于客户操作风险，证券公司需加强投资者教育。

3.题目：关于可转换债券，以下说法正确的有？（）

A.转股价格通常高于发行时股价

B.投资者享有债性和股权双重收益

C.发行人可强制赎回未转股债券

D.转股后债券不复存在

答案：B、C

解析：A项转股价格通常低于发行时股价，以吸引投资者；D项转股后原债券终止，但会产生新股。B、C符合可转债特性。

4.题目：证券公司开展私募业务需注意哪些合规要点？（）

A.客户合格投资者认定需严格

B.管理规模不得超过500亿元

C.产品存续期不得少于1年

D.禁止向关联方募集资金

答案：A、D

解析：B项无500亿元限制，C项部分产品可短于1年；合规要点集中于投资者门槛和利益回避。

5.题目：科创板股票交易的特殊规则包括？（）

A.单日涨跌幅限制为20%

B.客户需具备适当性资质

C.集合竞价阶段最大成交量匹配最优价格

D.可通过融资融券交易

答案：A、B

解析：C项为普通A股规则；D项科创板融资融券需额外资质。A、B为科创板核心规则。

三、判断题（共5题，每题1分）

1.题目：证券公司开展证券投资咨询业务，可向客户承诺最低收益。（×）

答案：错

解析：违反“禁止承诺收益”原则，需揭示风险。

2.题目：港股通标的股的市值要求不低于20亿元人民币。（×）

解析：实际要求为40亿元，需