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2026年中国人寿合规专员考试题含答案

一、单选题（共20题，每题1分，总计20分）

1.中国人寿合规管理的基本原则不包括以下哪项？

A.合法合规

B.客户至上

C.利润优先

D.风险控制

2.以下哪项不属于中国人寿反洗钱工作的重点领域？

A.保险销售误导

B.大额现金交易

C.虚假投保

D.恐怖融资

3.合规专员在处理客户投诉时，应遵循的首要原则是？

A.快速解决以提升效率

B.以公司利益为先

C.充分调查，客观公正

D.避免承担责任

4.中国保险业监管机构对保险产品的销售行为进行监管的主要依据是？

A.《保险法》

B.《劳动合同法》

C.《消费者权益保护法》

D.《社会保险法》

5.在合规管理中，“内幕交易”通常指以下哪种行为？

A.投保人隐瞒既往病史

B.公司高管利用未公开信息交易

C.销售人员夸大产品收益

D.客户泄露个人隐私

6.中国人寿内部举报违规行为的渠道不包括？

A.举报热线

B.邮箱举报

C.第三方监管机构投诉

D.内部匿名信箱

7.合规专员在日常工作中，最应关注的监管动态是？

A.地方性政策调整

B.国家级监管政策发布

C.行业协会指导意见

D.媒体报道

8.保险销售过程中，以下哪项行为属于合规操作？

A.为争取客户，承诺不实收益

B.向客户推荐不合适的保险产品

C.未经客户同意收集个人信息

D.按照监管要求进行充分告知

9.中国人寿合规管理体系的核心要素不包括？

A.合规文化

B.风险评估

C.内部审计

D.员工培训

10.合规专员在审核业务流程时，应重点关注？

A.操作效率

B.合规风险点

C.成本控制

D.客户满意度

11.保险公司在产品设计阶段，合规专员的主要职责是？

A.确保产品符合监管要求

B.最大化产品收益

C.降低产品开发成本

D.提升市场竞争力

12.在处理客户纠纷时，合规专员应优先考虑？

A.公司损失最小化

B.客户合理诉求

C.法律法规要求

D.管理层意见

13.中国保险业反欺诈工作的重点不包括？

A.虚假理赔

B.销售误导

C.虚假投保

D.保险诈骗

14.合规专员在培训新员工时，应强调的核心内容是？

A.销售技巧

B.合规要求

C.业绩目标

D.行业动态

15.保险公司在开展营销活动时，合规专员应审核的内容不包括？

A.宣传材料的合规性

B.活动流程的合理性

C.营销人员的资质

D.活动预算的合理性

16.中国人寿合规检查的主要目的是？

A.处罚违规员工

B.发现并改进合规风险

C.提升公司形象

D.降低运营成本

17.在处理合规举报时，合规专员应遵循的原则是？

A.快速结案以息事宁人

B.客观调查，依法处理

C.优先保护公司利益

D.隐藏证据以避免处罚

18.保险产品的“信息披露”要求不包括？

A.产品条款说明

B.风险提示

C.销售人员资质证明

D.产品收益承诺

19.合规专员在审核理赔流程时，应重点关注？

A.理赔时效

B.理赔标准合规性

C.理赔费用控制

D.客户满意度

20.中国保险业监管对“保险代理”行为的合规要求不包括？

A.代理权限合法

B.代理费用合理

C.代理销售合规产品

D.代理人员持证上岗

二、多选题（共10题，每题2分，总计20分）

1.中国人寿合规管理体系的主要构成要素包括？

A.合规政策

B.风险评估

C.内部控制

D.外部审计

2.合规专员在日常工作中可能面临的风险包括？

A.业务压力

B.违规风险

C.法律责任

D.人际冲突

3.保险公司在销售过程中，合规专员应重点审核的内容包括？

A.销售话术合规性

B.客户告知充分性

C.保险合同完整性

D.销售佣金合理性

4.中国保险业反欺诈工作的主要措施包括？

A.加强理赔审核

B.建立欺诈数据库

C.优化销售流程

D.提升员工合规意识

5.合规专员在处理客户投诉时，应遵循的程序包括？

A.倾听客户诉求

B.调查核实情况

C.提出解决方案

D.书面记录过程

6.中国人寿合规管理的基本原则包括？

A.合法合规

B.客户至上

C.风险控制

D.公平公正

7.保险公司在产品设计阶段，合规专员应关注的风险点包括？

A.产品条款合规性

B.风险评级准确性

C.销售误导风险

D.理赔操作风险

8.合规专员在培训新员工时，应重点讲解的内容包括？

A.合规政策

B.违规后果

C.行业案例

D.投诉处理流程

9.中国保险业监管对“保险代理”行为的合规要求包括？

A.代理权限合法

B.代理费用合理