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2026年中国平安保险业务精英面试题

一、情景应变题（共3题，每题10分，总计30分）

要求：结合保险行业特点，描述你在实际工作中遇到的具体情景，并阐述你的处理思路和解决方案。

1.客户投诉题（10分）

题目：某客户因理赔流程过长，情绪激动地到门店投诉，要求立即赔付。作为一线业务员，你会如何应对？请详细说明沟通步骤和注意事项。

答案解析：

（1）保持冷静，倾听诉求：首先安抚客户情绪，耐心听取其具体不满，避免争辩。

（2）解释流程，明确时效：告知客户理赔需经审核环节，但会优先处理，并说明预计完成时间。

（3）提供替代方案：若客户急需资金，可建议预赔或分期赔付，并协助其准备补充材料。

（4）跟进反馈，闭环处理：承诺24小时内反馈进展，事后再次联系客户确认满意度。

2.紧急任务题（10分）

题目：某区域因暴雨导致多户客户房屋受损，保险公司需快速响应。作为团队负责人，你如何组织资源处理批量案件？

答案解析：

（1）启动应急预案：协调勘察员、理赔员24小时驻点，开通绿色通道。

（2）分区分类处理：按受灾严重程度划分优先级，对危房客户优先安排现场查勘。

（3）协同合作：联合当地住建部门核实损失，避免争议。

（4）信息透明：每日向客户通报处理进度，利用新媒体平台发布统一指引。

3.跨部门协作题（10分）

题目：客户因第三方责任纠纷申请意外险理赔，但需交警、医院等多方材料。你如何高效协调各方配合？

答案解析：

（1）明确需求：与客户确认材料清单，制作清单表分发给相关部门。

（2）专人跟进：指派专员分别对接交警（事故认定）、医院（医疗记录），设定死线。

（3）主动沟通：定期召开协调会，解决材料缺失问题，避免客户反复跑腿。

（4）灵活调整：若部分材料无法取得，可建议调解或引入第三方公估。

二、行业分析题（共2题，每题15分，总计30分）

要求：结合2026年保险行业趋势，分析平安面临的机遇与挑战。

1.科技转型题（15分）

题目：平安提出“金融+科技”战略，你认为AI理赔对传统业务模式有何影响？如何推动业务转型？

答案解析：

（1）影响：AI可提升理赔效率30%以上，但需解决数据安全、算法偏见等风险。

（2）转型路径：

-培训员工：从“流程执行者”转向“AI辅助顾问”，学习数据分析技能。

-优化产品设计：开发动态保单（如车险根据驾驶行为调整费率）。

-强化客户体验：利用AI提供个性化保险规划，增强粘性。

2.区域市场题（15分）

题目：平安在下沉市场占比不足20%，你认为如何突破地域限制？结合乡村振兴政策给出策略。

答案解析：

（1）政策结合：对接“乡村振兴保险计划”，设计农业险、返乡创业险等定制产品。

（2）渠道下沉：合作村官、合作社推广，利用短视频平台普及保险知识。

（3）简化流程：开发移动端自助投保，降低农村客户操作门槛。

（4）风险控制：建立农村客户信用评估体系，防范骗保风险。

三、客户服务题（共3题，每题12分，总计36分）

要求：结合平安“客户至上”理念，描述如何提升客户满意度。

1.高净值客户题（12分）

题目：某企业家客户提出“全生命周期财富管理”需求，你会如何设计服务方案？

答案解析：

（1）需求分析：了解其家庭资产、风险偏好、退休规划等，制作360度画像。

（2）方案设计：搭配大额终身寿险（传承）、医疗险（健康保障）、基金定投（增值）。

（3）增值服务：邀请其参加平安私董会，对接高端医疗资源。

2.群体营销题（12分）

题目：某企业集体投保，但员工对产品条款有异议，如何处理？

答案解析：

（1）分类沟通：高管层强调企业财税优势，普通员工侧重意外险性价比。

（2）公开透明：组织线上直播解读条款，设置QA环节。

（3）灵活调整：对异议较大的群体，提供补充医疗险作为附加方案。

3.复效续保题（12分）

题目：某客户保单即将到期，但对其旧款产品不满意，如何促使其续保？

答案解析：

（1）对比分析：用图文版对比新旧产品优劣势，突出健康增值服务。

（2）限时优惠：推出“续保送检体”或“加保免核保”活动。

（3）情感维护：提醒其过往理赔案例，增强信任感。

四、职业规划题（共2题，每题14分，总计28分）

要求：结合平安企业文化，阐述个人职业发展目标。

1.职业发展题（14分）

题目：平安强调“专业、创新、担当”，你认为未来3年如何提升自身竞争力？

答案解析：

（1）专业深耕：考取MDRT认证，每月学习行业报告。

（2）创新实践：试点AI短视频营销，提升团队业绩。

（3）担当精神：主动承担乡村振兴项目，积累政府资源。

2.团队协作题（14分）

题目：作为新入职业务员，如何快速融入团队并发挥作用？

答案解析：

（1）主动学习：参加晨会分享会，抄录优秀同事的沟通话术。

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