2023年内控合规知识竞赛复习测试附答案.doc

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2023年内控合规知识竞赛复习测试附答案

1.商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整，是指商业银行内部控制的（）基本原则

A、全覆盖原则

B、制衡性原则

C、审慎性原则

D、相匹配原则

【正确答案】：D

解析：第五条商业银行内部控制应当遵循以下基本原则：(一)全覆盖原则。商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员。(二)制衡性原则。商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业