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中级银行专业资格2020年考试法律法规冲刺试题及答案(2)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，加强风险管理，确保银行业务的合规性。以下哪项不属于内部控制制度的内容？()

A.信贷管理制度

B.会计核算制度

C.资金管理制度

D.客户隐私保护制度

2.银行业金融机构在办理跨境人民币结算业务时，应遵守中国人民银行发布的《跨境贸易人民币结算试点管理办法》。以下哪项不属于该办法的规定内容？()

A.跨境人民币结算的币种

B.跨境人民币结算的汇率

C.跨境人民币结算的资金调拨

D.跨境人民币结算的税收政策

3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，以下哪项行为是不允许的？()

A.严格审查客户身份信息

B.及时报告可疑交易

C.将客户信息用于商业用途

D.建立健全反洗钱内部控制制度

4.银行业金融机构在开展个人贷款业务时，以下哪项行为是合法的？()

A.向客户提供虚假贷款利率

B.要求借款人提供虚假收入证明

C.严格按照合同约定放款和还款

D.以任何形式收取不合理费用

5.根据《中华人民共和国商业银行法》，以下哪项不属于商业银行的法定业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理国内外结算

D.发行债券

6.银行业金融机构在开展理财产品销售时，以下哪项行为是合规的？()

A.向客户隐瞒产品风险

B.强制搭售理财产品

C.提供真实、准确的产品信息

D.压低理财产品收益率

7.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的主要条款？()

A.合同主体

B.合同标的

C.合同期限

D.合同生效条件

8.银行业金融机构在办理外汇业务时，以下哪项行为是合法的？()

A.擅自改变外汇汇率

B.非法买卖外汇

C.严格遵守外汇管理规定

D.隐瞒外汇交易信息

9.根据《中华人民共和国担保法》，以下哪项不属于担保的方式？()

A.保证

B.抵押

C.质押

D.赔偿

二、多选题(共5题)

10.《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构的内部控制提出了哪些要求？()

A.建立健全内部控制制度

B.加强风险管理

C.保障银行业务的合规性

D.提高员工职业道德

11.以下哪些行为属于《跨境贸易人民币结算试点管理办法》中禁止的行为？()

A.虚假申报跨境贸易信息

B.非法套取人民币跨境结算资金

C.违反汇率管理规定

D.非法买卖外汇

12.银行业金融机构在反洗钱工作中，以下哪些措施是必须采取的？()

A.严格审查客户身份信息

B.及时报告可疑交易

C.建立反洗钱内部控制制度

D.定期开展员工反洗钱培训

13.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些条款是合同的主要条款？()

A.合同主体

B.合同标的

C.合同数量

D.合同生效条件

14.银行业金融机构在办理外汇业务时，以下哪些规定是必须遵守的？()

A.严格执行外汇管理规定

B.保障外汇市场稳定

C.保护外汇交易者的合法权益

D.遵守国际金融秩序

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，其监管职责包括对银行业金融机构的设立、变更、终止以及银行业金融机构的董事和高级管理人员的任职资格实施审查。

16.《跨境贸易人民币结算试点管理办法》规定，人民币跨境结算应当遵循的原则包括独立自主、市场供求决定、风险可控、以及与人民币汇率形成机制相协调。

17.银行业金融机构在反洗钱工作中，应建立健全的反洗钱内部控制制度，其中应包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等制度。

18.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的要件包括当事人意思表示一致、合同标的明确、合同内容合法以及具备法定形式。

19.银行业金融机构在办理外汇业务时，应遵守《中华人民共和国外汇管理条例》，其中明确规定外汇收支应当进行真实性、合法性审查，禁止非法买卖外汇、非法汇兑以及逃汇、套汇等行为。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，可以不进行贷前调查和风险评估。()

A.正确B.错误

21.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约和承诺方式。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在反洗