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中级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》真题卷(一)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.商业银行在开展业务过程中，应如何处理客户隐私保护问题？()

A.可根据客户意愿进行数据共享

B.必须在客户同意的情况下才能收集、使用客户信息

C.在没有客户同意的情况下，可以收集客户信息用于营销目的

D.不得向第三方泄露客户信息，但可以内部共享

2.2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责包括哪些？()

A.监督管理银行业金融机构的设立、变更、终止

B.处理银行业金融机构的违法行为

C.维护银行业金融机构的正常运营

D.以上都是

3.3.在金融市场中，什么是证券发行市场的职能？()

A.为投资者提供流动性

B.为证券交易提供场所

C.为新发行的证券提供初次出售和流通的平台

D.规定证券交易的价格

4.4.《中国人民银行法》规定，中国人民银行在银行业务中的最终贷款权是指什么？()

A.银行对客户发放贷款的权力

B.中国人民银行对商业银行发放贷款的权力

C.商业银行对其他商业银行发放贷款的权力

D.中央银行对政府发行债券的权力

5.5.以下哪项不属于银行理财产品的主要风险类型？()

A.利率风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.系统性风险

6.6.商业银行在进行贷款审批时，以下哪项不属于其考虑的因素？()

A.借款人的还款能力

B.借款人的信用状况

C.借款人的年龄

D.借款人的职业

7.7.以下哪项不是《反洗钱法》规定反洗钱工作的基本原则？()

A.合法原则

B.安全原则

C.突击检查原则

D.协同原则

8.8.银行在处理客户投诉时应遵循哪些原则？()

A.公正、公平原则

B.保密原则

C.及时、有效原则

D.以上都是

9.9.以下哪项不是《支付清算条例》规定的人民币支付系统的基本原则？()

A.安全性原则

B.透明度原则

C.可靠性原则

D.开放性原则

10.10.银行在进行客户身份识别时，以下哪项不属于其识别要素？()

A.姓名

B.证件类型

C.证件号码

D.家庭住址

二、多选题(共5题)

11.1.下列哪些属于商业银行的存款业务？()

A.定期存款

B.活期存款

C.账单支付

D.预存现金

12.2.银行在执行反洗钱法规时，以下哪些措施是必须的？()

A.建立健全的反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行识别和核实

C.定期对员工进行反洗钱培训

D.保存客户交易记录至少五年

13.3.以下哪些行为构成金融诈骗罪？()

A.非法集资

B.金融票据诈骗

C.信用卡诈骗

D.保险诈骗

14.4.商业银行在开展跨境人民币业务时，需要遵守以下哪些规定？()

A.不得违规使用人民币跨境支付

B.严格审查客户身份和资金来源

C.确保人民币资金使用的真实性、合规性

D.遵守国际反洗钱法规

15.5.根据《银行业消费者权益保护办法》，银行业消费者享有哪些基本权利？()

A.信息获取权

B.安全权

C.个人隐私权

D.争议解决权

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行的经营决策承担什么责任？

17.在《中华人民共和国合同法》中，当事人订立合同，采取要约和承诺方式，其中要约的有效条件包括什么？

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，对反洗钱工作的内部管理责任进行明确划分，其中反洗钱工作的直接责任人是银行的什么部门或个人？

19.《中国人民银行法》规定，中国人民银行在国务院的领导下依法独立执行货币政策，履行什么职责？

20.《银行业消费者权益保护办法》规定，银行业金融机构应当建立健全消费者权益保护制度，明确什么部门或个人负责消费者权益保护工作？

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，必须对客户的身份信息进行严格审查，这是反洗钱法规的要求。()

A.正确B.错误

22.在合同纠纷中，当事人可以自行和解，无需通过法律程序解决。()

A.正确B.错误

23.银行在开展跨境人民币业务时，不需要遵守国际反洗钱法规。()

A.正确B.错误

24.银行业消费者的个人信息，银行有权在未经其