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2026年风险分析员笔试考试题集含答案

一、单选题（共10题，每题1分）

1.题目：在风险评估中，用于衡量风险发生可能性和影响程度的工具是？

A.风险矩阵

B.风险登记册

C.风险偏好

D.风险缓解计划

答案：A

解析：风险矩阵是评估风险发生可能性和影响程度的常用工具，通过二维矩阵展示风险等级。

2.题目：以下哪项不属于操作风险的主要来源？

A.人员失误

B.系统故障

C.自然灾害

D.市场波动

答案：D

解析：市场波动属于市场风险，操作风险主要源于内部流程、人员、系统等。

3.题目：在银行业，用于评估信用风险的模型通常是？

A.SWOT分析

B.VaR模型

C.CreditScoring模型

D.PEST分析

答案：C

解析：CreditScoring模型是银行业常用的信用风险评估工具。

4.题目：中国《网络安全法》规定，关键信息基础设施运营者需建立哪项制度以防范网络风险？

A.风险评估制度

B.数据备份制度

C.安全审计制度

D.应急响应制度

答案：A

解析：《网络安全法》要求关键信息基础设施运营者建立风险评估制度。

5.题目：以下哪项不属于供应链风险的主要类型？

A.供应商违约

B.运输中断

C.政策变化

D.信用风险

答案：D

解析：信用风险属于财务风险，供应链风险主要关注中断、成本等。

6.题目：在风险缓解策略中，“风险规避”是指？

A.降低风险发生的可能性

B.减少风险影响程度

C.放弃涉及该风险的业务

D.转移风险给第三方

答案：C

解析：风险规避是指完全避免高风险业务。

7.题目：某企业通过保险转移了火灾风险，这属于？

A.风险自留

B.风险规避

C.风险转移

D.风险控制

答案：C

解析：保险是典型的风险转移手段。

8.题目：在金融行业，用于衡量市场风险的指标是？

A.VaR（ValueatRisk）

B.ROI（ReturnonInvestment）

C.ROE（ReturnonEquity）

D.EBITDA（EarningsBeforeInterest,Taxes,Depreciation,andAmortization）

答案：A

解析：VaR是衡量市场风险的常用指标。

9.题目：在风险识别过程中，哪项方法最适用于识别新兴风险？

A.检查表法

B.德尔菲法

C.SWOT分析

D.历史数据分析

答案：B

解析：德尔菲法通过专家咨询识别新兴风险。

10.题目：中国《数据安全法》要求企业建立哪项制度以保障数据安全？

A.数据分类分级制度

B.数据访问控制制度

C.数据备份制度

D.以上都是

答案：D

解析：数据安全法要求企业建立分类分级、访问控制、备份等制度。

二、多选题（共5题，每题2分）

1.题目：操作风险的主要来源包括？

A.人员失误

B.系统故障

C.自然灾害

D.内部欺诈

E.外部事件

答案：A,B,D,E

解析：操作风险源于内部流程、人员、系统等，自然灾害属于外部事件。

2.题目：在风险应对策略中，常见的风险缓解措施包括？

A.加强内部控制

B.购买保险

C.提高冗余度

D.制定应急计划

E.放弃业务

答案：A,C,D

解析：购买保险属于风险转移，放弃业务属于风险规避。

3.题目：供应链风险管理的关键环节包括？

A.供应商评估

B.库存管理

C.运输监控

D.政策合规

E.风险预警

答案：A,B,C,E

解析：政策合规属于合规风险管理，不属于供应链风险核心环节。

4.题目：在金融风险模型中，常用的假设包括？

A.正态分布

B.无摩擦市场

C.理性投资者

D.信息对称

E.交易成本为零

答案：A,B,C,E

解析：金融模型通常假设信息对称，但现实市场中信息不对称普遍存在。

5.题目：中国《网络安全法》要求企业建立的风险管理制度包括？

A.风险评估制度

B.安全监测制度

C.应急响应制度

D.数据备份制度

E.安全审计制度

答案：A,B,C,E

解析：数据备份属于技术措施，不属于管理制度。

三、判断题（共10题，每题1分）

1.题目：风险偏好是指企业愿意承担的风险水平。

答案：对

解析：风险偏好是企业风险管理的核心原则之一。

2.题目：信用风险和操作风险是同一概念。

答案：错

解析：信用风险针对交易对手，操作风险源于内部流程。

3.题目：自然灾害不属于企业可管理的风险。

答案：错

解析：企业可通过保险等方式管理自然灾害风险。

4.题目：VaR模型适用于所有类型的风险。

答案：错

解析：VaR主要适用于市场风险，不适用于信用风险。

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