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企业风险评估及防范模板

一、适用场景与背景

年度全面风险评估：定期梳理企业整体风险状况，为战略调整提供依据；

重大决策前专项评估：如新业务拓展、并购重组、大额投资等，提前预判风险；

合规性风险排查：针对行业监管要求（如数据安全、环保、财税等）开展专项评估；

业务流程优化评估：识别关键流程中的漏洞，提升流程稳健性；

突发事件后复盘评估：如市场波动、供应链中断等事件后，分析风险应对有效性并优化预案。

二、实施流程与操作步骤

第一步：评估准备——明确目标与范围

成立评估小组：由企业负责人（如总经理）牵头，成员包括各部门负责人（财务、运营、法务等），明确组长（建议由风控部门负责人*担任），保证跨部门协同。

界定评估范围：根据评估场景确定范围（如全公司/某业务线/某项目），明确时间周期（如2024年度/某项目筹备期）及重点关注领域（如战略、财务、运营、合规等）。

收集基础资料：包括企业战略规划、年度经营计划、业务流程文档、历史风险事件记录、行业政策法规、市场分析报告等，保证评估依据充分。

第二步：风险识别——全面排查潜在风险点

通过多维度方法识别风险，保证无遗漏：

方法1：流程梳理法：绘制核心业务流程（如采购、生产、销售、回款等），标注各环节可能存在的风险点（如供应商资质不达标导致的质量风险、客户信用差导致的坏账风险）。

方法2：访谈法：与各部门关键岗位人员（如车间主任、销售经理、财务主管*）访谈，知晓实际操作中遇到的问题或担忧，形成风险清单初稿。

方法3：历史数据分析法：分析过去3-5年企业内部风险事件（如客户投诉、安全、诉讼纠纷等），总结高频风险类型。

方法4：外部环境扫描法：通过PESTEL模型（政治、经济、社会、技术、环境、法律）分析外部环境变化带来的潜在风险（如行业政策调整、技术迭代替代、原材料价格波动等）。

第三步：风险分析——量化可能性与影响程度

对识别出的风险点进行分析，评估其发生可能性及对企业的影响程度：

定义评分标准：采用1-5分制，统一评分尺度（示例）：

可能性：1分（极低，几乎不可能发生）至5分（极高，预期必然发生）；

影响程度：1分（轻微，影响范围小、损失小）至5分（严重，影响企业核心业务、造成重大损失）。

填写风险分析表：针对每个风险点，结合部门意见及历史数据，确定可能性及影响程度的评分，计算“风险值=可能性×影响程度”（风险值越高，风险等级越高）。

第四步：风险等级评估——划分优先级

根据风险值划分风险等级，明确管控优先级：

高风险：风险值≥15分（需立即关注，优先处理）；

中风险：风险值8-14分（需计划性管控，定期跟踪）；

低风险：风险值≤7分（可保持观察，避免资源过度投入）。

可绘制“风险矩阵图”（以可能性为横轴、影响程度为纵轴），直观展示各风险点分布。

第五步：制定应对措施——针对性防范化解

针对不同等级风险，制定差异化应对策略：

高风险（规避/降低）：优先采取行动，如终止高风险业务、优化流程消除风险点、购买保险转移风险等；

中风险（转移/降低）：部分转移风险（如外包非核心业务）或制定预防措施（如加强客户信用审核）；

低风险（接受/监控）：暂时接受风险，但需定期监控，避免升级。

明确每项措施的责任部门、负责人及完成时限，保证责任到人。

第六步：落实与监控——动态跟踪执行情况

措施执行：责任部门按计划落实应对措施，评估小组定期（如每月/每季度）检查进度，记录执行中的问题。

风险监控：建立风险监控指标（如财务风险中的“应收账款周转率”、运营风险中的“产品合格率”），通过数据跟踪预警风险变化；对高风险项目实行“周报”机制，中风险项目实行“月报”机制。

调整优化：若内外部环境发生重大变化（如市场突变、政策调整），需重新评估风险并调整应对措施。

第七步：报告与复盘——输出结果并持续改进

编制风险评估报告：内容包括评估背景、范围、方法、风险清单（含等级、应对措施）、执行情况、结论及建议，提交企业管理层审议。

复盘总结：评估结束后，召开复盘会议（由总经理*主持），总结经验教训（如风险识别是否全面、应对措施是否有效），更新企业风险库，为下次评估提供参考。

三、核心工具表单

表1：企业风险清单表

风险编号

风险描述（具体事件/场景）

风险类别（战略/财务/运营/合规等）

可能性（1-5分）

影响程度（1-5分）

风险值

风险等级（高/中/低）

责任部门

应对措施

完成时限

状态（未启动/进行中/已完成）

R001

主要原材料供应商断供导致生产停滞

运营风险

4

5

20

高

采购部*

开发2家备用供应商；签订长期供货协议

2024-06-30

进行中

R002

新产品上市后市场需求不达预期

战略风险

3

4

12

中

市场部*

上市前开展小范围市场测试；制定促销预案

2024-07-15

未启动

表2：风险应对计划表