之初级银行业法律法规与综合能力题库综合试卷A卷附答案.docxVIP

之初级银行业法律法规与综合能力题库综合试卷A卷附答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，忠实履行职责，维护银行业金融机构的合法权益，不得损害银行业金融机构的声誉、利益。以下哪项不属于其应遵守的规定？()

A.不得利用职务上的便利谋取不正当利益

B.不得违反规定向关联方提供授信

C.不得泄露在任职期间知悉的银行业金融机构的商业秘密

D.不得在非工作时间使用银行业金融机构的通讯工具

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。以下哪项不属于任职资格管理的内容？()

A.任职资格的取得

B.任职资格的取消

C.任职资格的暂停

D.任职资格的变更

3.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，建立健全内部控制制度，保障银行业金融机构的稳健运行。以下哪项不属于内部控制制度的内容？()

A.风险管理制度

B.财务管理制度

C.人力资源管理制度

D.客户投诉处理制度

4.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，建立健全信息披露制度，真实、准确、完整地披露信息。以下哪项不属于信息披露制度的内容？()

A.财务会计报告

B.风险管理报告

C.董事会决议

D.银行卡密码

5.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，建立健全反洗钱制度，防范和打击洗钱活动。以下哪项不属于反洗钱制度的内容？()

A.客户身份识别制度

B.客户交易监测制度

C.内部审计制度

D.信息安全管理制度

6.银行业金融机构在办理业务时，应当遵守反洗钱规定，对客户身份进行识别。以下哪项不属于客户身份识别制度的内容？()

A.客户身份信息的收集

B.客户身份信息的核实

C.客户身份信息的保存

D.客户身份信息的销毁

7.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，建立健全消费者权益保护制度，保障消费者的合法权益。以下哪项不属于消费者权益保护制度的内容？()

A.消费者投诉处理制度

B.消费者信息保护制度

C.消费者教育制度

D.银行卡密码

8.银行业金融机构在开展业务时，应当遵守公平竞争原则，不得从事不正当竞争行为。以下哪项不属于不正当竞争行为？()

A.恶意诋毁其他银行业金融机构的声誉

B.低于成本销售商品或者提供服务

C.采取贿赂手段销售商品或者提供服务

D.依法开展业务活动

9.银行业金融机构在办理业务时，应当遵守反恐怖融资规定，防范和打击恐怖融资活动。以下哪项不属于反恐怖融资制度的内容？()

A.客户身份识别制度

B.客户交易监测制度

C.内部审计制度

D.信息安全管理制度

10.银行业金融机构在办理业务时，应当遵守反洗钱规定，对可疑交易进行报告。以下哪项不属于可疑交易报告制度的内容？()

A.可疑交易的定义

B.可疑交易的报告流程

C.可疑交易的分析评估

D.银行卡密码

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在开展业务时，应当遵守以下哪些规定？()

A.不得损害存款人和其他客户的合法权益

B.不得利用职务上的便利谋取不正当利益

C.不得泄露在任职期间知悉的银行业金融机构的商业秘密

D.不得在非工作时间使用银行业金融机构的通讯工具

12.银行业金融机构的内部控制制度应当包括以下哪些内容？()

A.风险管理制度

B.财务管理制度

C.人力资源管理制度

D.信息安全管理制度

13.银行业金融机构在办理业务时，应当遵守以下哪些反洗钱规定？()

A.客户身份识别制度

B.客户交易监测制度

C.内部审计制度

D.信息安全管理制度

14.银行业金融机构在办理业务时，应当遵守以下哪些消费者权益保护规定？()

A.消费者投诉处理制度

B.消费者信息保护制度

C.消费者教育制度

D.银行卡密码

15.银行业金融机构在开展业务时，应当遵守以下哪些公平竞争原则？()

A.不得从事不正当竞争行为

B.不得低于成本销售商品或者提供服务

C.不得恶意诋毁其他银行业金融机构的声誉

D.依法开展业务活动

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

17.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，建立健全内部控制制度，保障银行业金