2026年反洗钱远程培训终结性考试题库含答案【巩固】.docxVIP

2026年反洗钱远程培训终结性考试题库

第一部分单选题(50题)

1、洗钱的“离析”阶段的主要目的是（）

A.隐藏犯罪所得的来源B.将资金转移至境外C.将资金融入合法经济体系D.增加资金的流动性

【答案】：A

2、客户风险等级划分的“审慎性”原则是指（）

A.对客户风险等级的划分应当保持审慎B.不得低估客户的风险等级C.不得高估客户的风险等级D.以上都是

【答案】：A

3、反洗钱工作的核心是（）

A.客户身份识别B.大额交易报告C.可疑交易报告D.以上都是

【答案】：D

4、金融机构应当建立反洗钱工作档案，记录反洗钱工作的（）等内容

A.开展情况B.培训情况C.审计情况D.以上都是

【答案】：D

5、金融机构在与客户建立业务关系时，应当告知客户（）

A.反洗钱的相关规定B.客户的权利和义务C.金融机构的反洗钱职责D.以上都是

【答案】：A

6、金融机构发现客户涉嫌洗钱或者恐怖融资的，应当立即向（）报告

A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.公安机关D.以上都是

【答案】：A

7、下列关于反洗钱培训的内容，说法错误的是（）

A.应当包括反洗钱法律法规B.应当包括客户身份识别方法C.无需包括洗钱案例分析D.应当包括可疑交易识别技巧

【答案】：C

8、金融机构应当建立反洗钱风险评估机制，定期对（）进行风险评估

A.自身反洗钱工作B.客户风险C.交易风险D.以上都是

【答案】：D

9、下列关于洗钱罪的量刑，说法正确的是（）

A.处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金B.情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金C.单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚D.以上都是

【答案】：D

10、金融机构的反洗钱内部控制制度应当具有（），并根据法律法规和监管要求的变化及时更新

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：D

11、金融机构的反洗钱工作考核应当与（）挂钩

A.员工绩效B.部门考核C.高级管理人员薪酬D.以上都是

【答案】：D

12、金融机构在办理非现金业务时，应当关注（），防范洗钱风险

A.交易的金额B.交易的对手方C.交易的用途D.以上都是

【答案】：D

13、金融机构的反洗钱培训应当针对不同岗位人员的（），制定相应的培训内容

A.工作职责B.业务范围C.风险状况D.以上都是

【答案】：D

14、下列关于大额交易报告的说法，错误的是（）

A.大额交易报告应当在交易发生后的5个工作日内提交B.金融机构应当对大额交易进行审查，发现可疑的，应当按照可疑交易报告的规定办理C.大额交易报告仅需报告客户的身份信息和交易金额D.以上都不对

【答案】：C

15、下列属于反洗钱内部控制制度目标的是（）

A.确保金融机构遵守反洗钱法律法规B.防范洗钱风险C.保护金融机构的声誉D.以上都是

【答案】：D

16、金融机构未按照规定对反洗钱工作进行内部审计的，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处（）万元以上（）万元以下罚款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B

17、金融机构的反洗钱内部控制制度应当具有（），能够覆盖所有的业务环节和风险点

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：A

18、金融机构在办理业务过程中，发现客户的身份证件或者身份证明文件存在伪造、变造情形的，应当（）

A.继续办理业务B.中止办理业务C.向中国人民银行报告D.向公安机关报告

【答案】：B

19、下列不属于反洗钱内部控制制度的是（）

A.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C.反洗钱宣传制度D.客户身份资料和交易记录保存制度

【答案】：C

20、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）

A.只提交大额交易报告B.只提交可疑交易报告C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告D.任选其一提交

【答案】：C

21、反洗钱法律法规的立法目的不包括（）

A.预防洗钱活动B.维护金融秩序C.保护金融机构的合法权益D.遏制洗钱犯罪及相关犯罪

【答案】：C

22、反洗钱工作的“全面合作”原则要求金融机构与（）进行合作

A.司法机关B.行政执法机关C.其他金融机构D.以上都是

【答案】：D

23、反洗钱工作的“风险为本”原则要求金融机构（）

A.识别洗钱风险B.评估洗钱风险C.采取措施