2023年银行从业资格证考试公共基础模拟试题及答案解析六.docxVIP

2023年银行从业资格证考试公共基础模拟试题及答案解析六

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查的内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入水平

C.贷款申请人的婚姻状况

D.贷款申请人的还款能力

2.银行在办理外汇业务时，以下哪项不属于外汇管理的范围？()

A.外汇收支管理

B.外汇市场管理

C.外汇交易管理

D.外汇储蓄管理

3.根据《中国人民银行关于完善支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，以下哪项不是加强支付结算管理的措施？()

A.优化支付系统，提高支付效率

B.加强客户身份识别，防范身份盗用

C.限制跨行转账额度，降低转账风险

D.建立健全支付清算体系，保障支付安全

4.银行在办理个人存款业务时，以下哪项不属于存款保险的范围？()

A.定期存款

B.活期存款

C.零存整取存款

D.个人外币存款

5.银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡风险？()

A.犯罪分子利用信用卡进行欺诈

B.信用卡持卡人过度消费导致负债

C.信用卡盗刷风险

D.信用卡发行量过大导致市场饱和

6.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同成立要件？()

A.当事人意思表示一致

B.合同内容具体明确

C.合同形式合法

D.合同当事人具有完全民事行为能力

7.银行在办理业务时，以下哪项不属于银行从业人员职业道德的基本要求？()

A.坚持客户至上，为客户提供优质服务

B.保守商业秘密，维护客户利益

C.从事银行业务，获取非法利益

D.诚实守信，公正公平

8.银行在办理业务时，以下哪项措施不属于反洗钱工作范畴？()

A.对客户身份进行审查

B.对大额交易进行报告

C.对可疑交易进行报告

D.对客户信息进行公开

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()

A.监督银行合规经营

B.监管银行业务活动

C.处理银行业务纠纷

D.确保银行财务稳健

10.银行在办理业务时，以下哪项不属于银行从业人员应遵守的职业操守？()

A.诚实守信，公正公平

B.坚持客户至上，为客户提供优质服务

C.保守商业秘密，维护客户利益

D.追求个人利益最大化，忽视银行规定

11.银行在办理业务时，以下哪项不属于银行风险管理的范畴？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.环境风险

二、多选题(共5题)

12.银行在防范操作风险方面，以下哪些措施是有效的？（A.强化内部控制；B.定期进行风险评估；C.建立应急处理机制；D.优化业务流程）()

A.强化内部控制

B.定期进行风险评估

C.建立应急处理机制

D.优化业务流程

13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构履行下列哪些职责？（A.监督银行合规经营；B.确保银行财务稳健；C.处理银行业务纠纷；D.监管银行业务活动）()

A.监督银行合规经营

B.确保银行财务稳健

C.处理银行业务纠纷

D.监管银行业务活动

14.以下哪些属于银行个人存款业务的特点？（A.存款期限固定；B.存款利率固定；C.存款可随时提取；D.存款金额不限）()

A.存款期限固定

B.存款利率固定

C.存款可随时提取

D.存款金额不限

15.银行在办理外汇业务时，以下哪些行为可能构成洗钱？（A.利用外汇交易掩饰非法所得；B.通过虚假贸易进行资金转移；C.利用跨境汇款进行资金洗白；D.通过投资渠道掩盖资金来源）()

A.利用外汇交易掩饰非法所得

B.通过虚假贸易进行资金转移

C.利用跨境汇款进行资金洗白

D.通过投资渠道掩盖资金来源

16.银行在办理贷款业务时，以下哪些因素是影响贷款审批的关键？（A.贷款申请人的信用记录；B.贷款申请人的收入水平；C.贷款申请人的担保物价值；D.贷款用途的合理性）()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的收入水平

C.贷款申请人的担保物价值

D.贷款用途的合理性

三、填空题(共5题)

17.银行在办理个人贷款业务时，通常会要求贷款申请人提供一定的担保方式，其中最常见的是提供______。

18.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行______。

19.银行在办理外汇业务时，必须遵守国家外汇管理局制定的______，确保外汇