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2026年保险经纪人助理面试题集

一、单选题（共5题，每题2分）

1.题目：保险经纪人最主要的职责是？

A.代理保险公司销售产品

B.为客户寻找最适合的保险方案

C.从事保险理赔业务

D.进行保险市场调研

答案：B

2.题目：在保险经纪业务中，最大诚信原则主要要求经纪人？

A.完全掌握所有保险条款细节

B.向客户如实告知所有相关信息

C.优先完成销售指标

D.严格遵守公司规定

答案：B

3.题目：以下哪项不属于保险经纪人的合法收费方式？

A.保险公司支付佣金

B.客户支付咨询费

C.保险公司支付服务费

D.收取客户额外好处

答案：D

4.题目：中国保险行业协会制定的《保险经纪从业人员职业道德指引》适用于？

A.所有保险从业人员

B.仅限保险经纪人

C.仅限保险公司员工

D.仅限保险代理人

答案：B

5.题目：在处理客户投诉时，保险经纪人首先应该？

A.直接向保险公司汇报

B.与客户协商解决方案

C.立即停止提供相关服务

D.向监管机构举报

答案：B

二、多选题（共5题，每题3分）

1.题目：保险经纪人需要具备哪些专业技能？（多选）

A.良好的沟通能力

B.熟悉保险产品知识

C.具备法律专业知识

D.强大的销售技巧

E.精通财务分析

答案：A、B、D

2.题目：保险经纪人协助客户进行风险评估时，需要考虑哪些因素？（多选）

A.客户年龄与健康状况

B.家庭经济状况

C.职业风险

D.投资偏好

E.保险预算

答案：A、B、C、E

3.题目：保险经纪人违反职业道德可能导致的后果包括？（多选）

A.失去从业资格

B.被列入行业黑名单

C.面临行政处罚

D.公司内部处分

E.客户信任度下降

答案：A、B、C、E

4.题目：保险经纪人在与客户沟通时应注意哪些礼仪？（多选）

A.保持专业态度

B.耐心倾听需求

C.使用专业术语

D.及时回应客户疑问

E.保护客户隐私

答案：A、B、D、E

5.题目：保险经纪人需要了解哪些法律法规？（多选）

A.《保险法》

B.《合同法》

C.《消费者权益保护法》

D.《反不正当竞争法》

E.《证券法》

答案：A、B、C、D

三、判断题（共10题，每题1分）

1.题目：保险经纪人可以同时代理多家不同保险公司的产品。（正确）

2.题目：保险经纪人有权要求客户支付咨询费。（正确）

3.题目：保险经纪人需要取得《保险经纪从业人员资格证书》才能执业。（正确）

4.题目：保险经纪人可以代替客户签署保险合同。（错误）

5.题目：保险经纪人收取的佣金应向客户明示。（正确）

6.题目：保险经纪人可以承诺保证客户获得理赔。（错误）

7.题目：保险经纪人需要定期参加继续教育。（正确）

8.题目：保险经纪人可以接受保险公司的不正当利益。（错误）

9.题目：保险经纪人需要为客户保密个人信息。（正确）

10.题目：保险经纪人可以代客户进行保险理赔申请。（正确）

四、简答题（共5题，每题5分）

1.题目：简述保险经纪人与保险代理人的主要区别。

答案：

保险经纪人作为客户方代表，为投保人提供保险方案设计和产品比较服务，其利益完全代表客户；而保险代理人代表保险公司，主要任务是销售公司产品。在利益归属、服务对象、责任范围等方面存在显著差异。

2.题目：保险经纪人如何建立客户信任？

答案：

保险经纪人应通过专业咨询、如实告知、优质服务、及时响应等方式建立信任。具体包括：①充分了解客户需求；②提供客观中立的建议；③保持诚信沟通；④履行服务承诺；⑤妥善处理客户异议。

3.题目：简述保险经纪人处理客户投诉的基本流程。

答案：

①倾听记录：完整记录客户投诉内容和诉求；

②调查核实：了解相关情况，收集必要信息；

③方案解决：提出合理解决方案并解释；

④跟进反馈：确认客户满意度并持续改进；

⑤归档备案：记录处理过程以备查验。

4.题目：保险经纪人如何平衡客户利益与公司利益？

答案：

保险经纪人应坚持客户至上原则，通过专业能力为客户争取最优方案，同时与保险公司建立良好合作关系。具体方法包括：①提供客观产品比较；②推荐性价比方案；③协调保险公司服务；④维护客户合法权益。

5.题目：简述保险经纪人日常工作中需要使用的主要工具。

答案：

①办公软件：Word、Excel、PPT等；

②客户管理系统：CRM系统；

③产品资料库：各保险公司产品手册；

④法律法规库：《保险法》等；

⑤沟通工具：电话、微信、邮件等。

五、论述题（共2题，每题10分）

1.题目：结合实际案例，论述保险经纪人如何处理客户理赔纠纷。

答案：

①了解纠纷背景：充分收集理赔文件、沟通记录等信息；

②分析争议焦点：