2026年保险经纪人助理考核标准及流程.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年保险经纪人助理考核标准及流程

一、单选题（共10题，每题2分，总计20分）

题目：

1.2026年保险行业新规中，关于保险经纪人助理的执业资格要求，以下哪项表述最为准确？

A.仅需具备高中以上学历即可从业

B.需通过国家统一组织的保险从业资格考试

C.由保险公司内部自行考核，无需外部认证

D.只要具备销售经验即可，无需专业资格

2.在与客户沟通时，保险经纪人助理应优先强调哪项内容以建立信任？

A.产品的收益最大化

B.保险公司的品牌影响力

C.客户的潜在风险需求

D.竞争对手的优惠条款

3.2026年某省保险监管局规定，保险经纪人助理在展业时必须向客户出示的文件不包括：

A.保险经纪人执业证书复印件

B.保险产品说明书

C.保险公司营业执照副本

D.客户风险问卷填写记录

4.若客户对某款健康险产品的免责条款提出疑问，保险经纪人助理的正确处理方式是：

A.直接告知客户“此条款不合理，可以申诉”

B.解释条款内容并建议客户咨询律师

C.忽略客户的疑问，继续推销其他产品

D.承诺该条款可由公司“内部协调取消”

5.在整理客户档案时，以下哪项信息属于高度敏感内容，需严格保密？

A.客户的年龄和职业

B.客户的财务状况

C.客户的投保历史

D.客户的联系方式

6.2026年某市保险行业协会推荐使用的新型客户需求评估工具中，强调的核心原则是：

A.收集客户最大量的个人信息

B.以销售为导向，快速完成产品推荐

C.结合大数据分析，精准定位客户需求

D.仅依赖传统问卷调研

7.若客户投诉某保险经纪人助理误导销售，监管机构最可能采取的处罚措施是：

A.罚款5000元

B.暂停其从业资格6个月

C.要求其参加强制培训并赔偿客户损失

D.直接吊销其执业证书

8.在协助客户准备理赔材料时，保险经纪人助理应重点提醒客户准备哪类文件？

A.投保时的收款凭证

B.医疗机构的诊断证明

C.保险公司的广告宣传单

D.客户的过往理赔记录

9.2026年某保险公司推出的“AI智能客服系统”主要帮助保险经纪人助理实现：

A.自动生成客户投诉报告

B.提高客户咨询响应效率

C.替代助理的核保工作

D.监控客户投保行为

10.若客户对保险产品的犹豫期政策存在误解，保险经纪人助理应如何解释？

A.强调“犹豫期内退保不扣费，但需重新评估健康”

B.建议客户“犹豫期后可申请免费延期”

C.承诺“公司可特殊处理犹豫期条款”

D.告知客户“犹豫期政策是全国统一，不可更改”

二、多选题（共5题，每题3分，总计15分）

题目：

1.2026年保险经纪人助理在展业过程中，需遵守的职业道德规范包括：

A.不得泄露客户隐私

B.确保产品宣传材料真实准确

C.接受客户贿赂以获取佣金

D.及时向客户反馈理赔进度

2.若客户因健康问题无法通过核保，保险经纪人助理可建议的解决方案有：

A.选择核保宽松的保险公司产品

B.补充提供更多医疗证明

C.放弃投保，待健康状况改善后重投

D.直接承诺“可以绕过核保流程”

3.在使用数字化工具进行客户管理时，保险经纪人助理需注意的数据安全要求包括：

A.定期更换系统登录密码

B.通过公共网络传输客户敏感信息

C.对客户数据进行加密存储

D.定期备份客户档案以防丢失

4.2026年某省监管局要求保险经纪人助理参加继续教育时，重点培训的内容可能包括：

A.新型保险产品的条款解读

B.客户投诉处理技巧

C.金融诈骗防范知识

D.公司内部晋升政策

5.若客户对保险理赔结果不满，保险经纪人助理应采取的协调措施有：

A.协助客户收集补充证据

B.直接代表客户向保险公司施压

C.建议客户通过法律途径维权

D.向公司合规部门报告争议情况

三、判断题（共10题，每题1分，总计10分）

题目：

1.2026年保险经纪人助理的佣金收入与销售的产品数量直接挂钩，与客户满意度无关。（×）

2.若客户在犹豫期内退保，保险公司需全额退还保费。（√）

3.保险经纪人助理在展业时，可以使用未经验证的第三方平台发布的产品宣传信息。（×）

4.客户的理赔申请被拒后，保险经纪人助理可以承诺“通过关系直接获批”以安抚客户。（×）

5.2026年某市规定，保险经纪人助理需每月至少参加一次线上合规培训。（√）

6.若客户对某款保险产品的免责条款不满，保险经纪人助理可以承诺“公司会协调修改”以促成签约。（×）

7.保险经纪人助理整理的客户档案可以随意存放，无需分类管理。（×）

8.2026年某保险公司推出的“智能核保系统”完全取代了人工核保需求。（×）

9.若客户投诉保险经纪人助理泄露