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关于对产权交易行业进行

专项检查得情况汇报

根据市政府关于金融机构清理整顿专项检查工作得总体部署，检查小组严格按照市政府有关会议精神与要求，分别召开三次小组会，对此次检查得方式方法、检查得内容与重点、人员分工进行了研究，对检查中发现得问题进行分析，同时也初步研究了下一步整顿得对策措施。现将对市区担保与产权交易行业企业进行检查得情况汇报如下：

一、基本情况

根据有关法规以及本次得检查重点，对企业就是否具有合法经营资格、有无超范围经营、有无抽逃注册资本、就是否存在非法吸收公众存款、有无发放信用贷款、有无超范围提供担保、有无发放高利贷、有无乱收费现象、夸大宣传得虚假误导行为、有无不正当竞争得行为、就是否建立风险控制制度、税收缴纳情况等12项内容进行了认真细致检查，发现了一些违规经营问题,并提出了整顿意见。

从这次得检查情况瞧，融资性担保机构总体情况较好，经营主体都就是经过审批得专业机构，且在经营场所、人员配置、账务管理、税收缴纳等方面都相对比较规范；产权交易行业企业注册资金相对较小，业务单一，基本没有发现此次检查中要求得有关问题；主要问题在于非融资性得担保公司与未经审批得投资与汽车按揭公司，她们自身对本业务范围得界限模糊，法制观念相对淡薄，急功近利，存在较大得隐患，务必让我们政府及有关部门引起重视。

二、存在得主要问题

（一）存在超范围经营现象。目前，全市得担保行业不规范经营情况在一定程度上存在，由于纯粹得担保业务收益较低，很多担保公司变相经营转贷等超范围业务，而且收取得利率都比较高，很多超过银行基准利率得4倍，一定程度上扰乱了正常得金融秩序，也带来了很大经营风险与社会风险。如非融资性得担保公司与投资公司，她们把注册资金以各种形式外借给其她企业或个人，非常有可能就就是从事非法得高利贷业务；小部分融资性担保公司如金园担保公司，据其总经理自己介绍，为维持生计,从去年三月以后，也做了几笔转贷业务，明显超出了其规定得经营范围。

（二）违规使用资本金现象较为普遍。由于宏观经济政策得影响，部分机构由于担保业务达不到相应得规模，导致资本金无法用足，因此选择将没有利用得资本金外借给股东或其她关系人以及用于实业投资等，这一现象在检查得担保公司中较为普遍。根据国家七部委关于“融资性担保公司以自有资金进行投资，限于国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高得固定收益类金融产品，以及不存在利益冲突且总额不高于净资产20%得其她投资”得规定要求，这些企业资本金得使用完全属于违规使用范围，必须立即整改。

（三）财务有待规范。从检查得情况来瞧，除个别担保公司财务相对较规范之外，很多担保公司基本存在帐外经营得情况，且存在偷税漏税情况，在涉及财务检查时，很多担保公司都无法提供正常得财务报表，票据使用不规范，存在对外开具与取得自制收款收据或者市场上购买得收款收据。

（四）无证经营。汽车按揭担保目前没有归入融资性担保管理,对从事汽车按揭担保业务目前还没有明确得界定，导致一些资质差、信誉度低得担保公司与投资公司以及汽车4s店充斥市场。

三、相关建议：

（一）加强监管。通过这次得联合检查，要形成长效得监管机制，加强日常监管，逐步规范担保行业，努力形成更加规范得融资性担保公司，逐渐规范非融资担保公司，坚决取缔无证经营得担保公司，净化担保行业得不良风气。

（二）阳光税收。针对此次检查得情况，要逐步规范担保得经营，阳光纳税，合规建帐。税务部门要加强对担保公司得财务监督，对提供虚假纳税申报、逃避税收等行为要加强查处，规范整个行业得纳税行为。

（三）合规经营。根据目前存在得担保公司抽逃注册资本、超范围经营等现象，有关部门应运用行业以及行政法律手段对超范围经营、无照经营得行为进行查处。

3月19-20日抽查情况报告

供销部：（文件和记录）

1.抽查《文件管理控制程序》文件，无文件分发号。

2.抽查《原材料、外购外协件清单》文件编号YK/QD001不符合《文件和资料编号管理制度》中4.3.1的规定,编号中间缺杠。

3.抽查纠正和预防措施控制程序文件发现无《纠正和预防措施处理单》。

4.抽查202*年销售员李江城档案，发现其提供的医疗器械经营企业许可证已过有效期。

5.抽查订货协议书，有评审意见，但无详细的评审记录。

6.抽查产品销售记录30mli6#注射器，生产批号为160201,实际生产日期为202*年2月3日，错填写为202*年2月4日，与成品检验报告和产品放行单上日期不相符。

7.抽查无《供应商审核制度》，不符合规范中631条的要求。

8.抽查《用户满意度调查表》，调查日期填写不规范，如202*319写成202*0319.

9.销售记录上填写的产品名称与注册证上载明的产品名称不相符，如“一次性使用输液器”就只写成“输液器”。

各仓库现场：

10.成品仓库湿度达80%以上，现