2026年证券投资顾问培训师面试题集.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年证券投资顾问培训师面试题集

一、单选题（共5题，每题2分）

内容方向：证券投资顾问行业规范与职业道德

1.证券投资顾问向客户提供投资建议时，以下哪种行为属于合规操作？

A.同时代理多家基金公司产品，并根据佣金高低推荐不同产品

B.仅基于客户财务状况评估，提供个性化投资方案

C.要求客户签署“保本承诺协议”，保证投资收益不低于5%

D.在未充分了解客户风险承受能力的情况下，推荐高风险股票

2.根据《证券投资顾问业务管理办法》，以下哪项不属于证券投资顾问的核心职责？

A.评估客户风险承受能力并匹配合适产品

B.替客户做出具体买卖决策

C.提供投资分析及投资建议

D.维护客户关系，提升留存率

3.若证券投资顾问因未充分揭示风险导致客户亏损，应承担什么法律责任？

A.仅承担内部纪律处分

B.由证券公司承担全部责任，顾问无需担责

C.若存在过错，需承担民事赔偿责任

D.只需向客户道歉，无需其他法律后果

4.在向客户进行投资风险评估时，以下哪个指标不属于常用参考？

A.客户年龄与收入水平

B.客户投资经验与知识储备

C.客户家庭负债率

D.客户对某特定行业的偏好程度

5.证券投资顾问在宣传材料中，以下哪种表述可能构成误导？

A.“基于历史数据，该基金近三年平均收益率为10%”

B.“本建议仅供参考，不构成投资决策依据”

C.“通过科学配置，可实现无风险套利”

D.“若按建议操作，预计年化收益可达15%”

二、多选题（共5题，每题3分）

内容方向：中国A股市场实务与投资策略

1.以下哪些属于影响A股市场短期波动的重要因素？

A.政策利好（如降息、减税）

B.上市公司业绩预告

C.北向资金净流入/流出

D.全球原油价格波动

2.证券投资顾问在撰写投资报告时，应包含哪些要素？

A.市场宏观分析

B.行业及个股研究

C.风险提示与应对措施

D.客户个人投资偏好描述

3.根据中国证监会规定，证券投资顾问业务禁止哪些行为？

A.以“内幕消息”为由诱导客户交易

B.分散客户资金至多个证券账户

C.向特定客户群体定向宣传高收益产品

D.提供个性化资产配置方案

4.在分析创业板公司时，以下哪些财务指标需重点关注？

A.营收增长率与毛利率

B.研发投入占比

C.负债率与现金流

D.机构持股比例

5.若客户风险承受能力为“稳健型”，证券投资顾问应推荐哪些类型的产品？

A.纯债基金与银行理财

B.保守型混合型基金

C.高风险股票与期货

D.定息收益类产品

三、判断题（共5题，每题2分）

内容方向：法规与操作规范

1.证券投资顾问可以同时担任多家证券公司的投资顾问，但需向客户披露关联关系。（×）

2.投资建议书只需在客户签署后留存，无需存档备查。（×）

3.A股市场实行T+1交易制度，即当天买入的股票最早次日可卖出。（√）

4.证券投资顾问向客户推荐产品时，若佣金高于同类产品，需明确告知客户。（√）

5.客户签署“风险揭示书”后，投资顾问即无责任提示潜在风险。（×）

四、简答题（共3题，每题5分）

内容方向：实操与案例分析

1.简述证券投资顾问在客户资产配置中应遵循的步骤。

（1）了解客户基本情况（风险偏好、投资目标）；

（2）评估客户财务状况（现金流、负债）；

（3）匹配资产类别（股票、债券、现金等）；

（4）提供动态调整建议，定期复评。

2.若客户质疑某投资建议的合理性，投资顾问应如何回应？

（1）耐心解释建议背后的逻辑（如行业分析、估值方法）；

（2）强调投资有风险，建议仅供参考；

（3）引导客户独立判断，避免情绪化决策。

3.列举三种常见的投资风险评估工具，并说明其作用。

（1）风险问卷（量化客户风险偏好）；

（2）投资模拟测试（模拟市场波动下的反应）；

（3）财务比率分析（如债务收入比，判断偿债能力）。

五、论述题（共2题，每题10分）

内容方向：行业趋势与合规实践

1.结合当前中国资本市场改革方向，论述证券投资顾问如何提升专业竞争力？

（1）紧跟政策变化（如注册制、ETF发展），深化行业研究；

（2）强化合规意识，避免利益冲突；

（3）利用科技手段（如AI量化分析），提高建议精准度；

（4）加强客户教育，培养理性投资观。

2.分析证券投资顾问在防范“非法集资”中的角色，并提出具体措施。

（1）明确告知客户“保本高收益”为陷阱，揭示非法集资特征；

（2）规范宣传用语，禁止承诺收益；

（3）协助客户识别平台资质（如是否持牌）；

（4）向监管部门举报可疑案例。

答案与解析

一、单选题

1.B

解析：A项违反佣金禁止性规定；C项承诺收益违法；D项未评估风险。

2.