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银行信息科技安全防控操作规范

一、引言

随着信息技术在银行业的深度融合与广泛应用，信息系统已成为支撑银行核心业务、保障运营连续性、提升服务效率的关键基础设施。然而，随之而来的信息安全风险也日益复杂多变，对银行的稳健经营和客户资产安全构成严峻挑战。为全面规范银行信息科技活动中的安全操作行为，明确各岗位人员在信息安全管理中的责任与义务，构建多层次、全方位的信息安全防控体系，特制定本规范。本规范旨在为银行各级机构及全体员工提供清晰、可执行的信息安全操作指引，以期最大限度降低安全风险，保障银行信息系统的机密性、完整性和可用性。

二、总则

（一）安全优先，预防为主

信息安全是银行经营发展的生命线。所有信息科技相关活动必须以安全为首要前提，将安全防控意识贯穿于系统规划、开发、部署、运维、废弃的全生命周期。坚持预防为主，通过常态化的风险评估、安全检查和隐患整改，主动发现并消除安全漏洞。

（二）最小权限，权责对等

严格遵循最小权限原则，根据岗位职责和工作需要，为用户分配必要且最小的操作权限。明确各岗位的安全职责，确保权限与责任相匹配，做到“谁操作、谁负责，谁管理、谁担责”。

（三）规范操作，全程可控

所有信息系统的访问、配置、变更、数据处理等操作必须严格遵守既定流程和审批程序，确保操作行为可审计、可追溯。关键操作应执行双人复核或审批机制。

（四）持续改进，动态调整

信息安全防控是一个持续优化的过程。银行应定期对本规范的执行情况进行评估，并根据内外部环境变化、技术发展趋势以及监管要求，及时修订和完善本规范。

三、人员安全管理与操作行为规范

（一）岗位设置与职责分离

1.关键信息科技岗位（如系统管理员、数据库管理员、网络管理员、安全管理员等）应实行岗位分离，避免因权限集中导致的风险。开发、测试、生产环境的人员及权限应严格隔离。

2.设立信息安全管理岗位，明确其在安全策略制定、风险评估、事件响应、安全培训等方面的职责。

（二）人员入职与离职管理

1.对拟录用的信息科技关键岗位人员，应进行必要的背景审查。

2.新员工上岗前，必须接受信息安全意识和本规范的培训，并签署安全保密协议。

3.员工离职时，应及时回收其所有系统账户、门禁卡、密钥等访问凭证，撤销其相关权限，并进行离职面谈，重申保密义务。

（三）安全意识与技能培训

1.定期组织全员信息安全培训，内容包括但不限于安全政策法规、安全风险案例、安全操作技能、应急处置流程等。

2.针对不同岗位人员，开展差异化的专项安全技能培训，提升其识别和防范特定安全风险的能力。

（四）操作行为规范

1.账户与密码管理：

*严禁使用弱口令，密码应包含大小写字母、数字和特殊符号，并定期更换。

*严禁共用个人账户，或使用他人账户进行操作。

*重要系统账户密码应采用加密方式存储和传输，并严格控制知晓范围。

2.设备使用规范：

*办公计算机、服务器等设备应设置开机密码和屏保密码，离开工位时应及时锁定屏幕。

*严禁私自拆卸、改装、更换办公设备硬件。

*严禁将办公设备带出规定工作区域使用，确有必要的，需经严格审批并采取安全措施。

3.数据处理规范：

*处理敏感数据时，应采取加密、脱敏等保护措施。

*废弃的包含敏感信息的纸质文件、存储介质，应按照规定进行销毁。

4.网络行为规范：

*严禁私自更改网络配置、IP地址、MAC地址。

*严禁私自接入未经授权的网络设备（如无线路由器、交换机）。

*严禁利用银行网络从事任何危害国家安全、损害银行利益或侵犯他人权益的活动。

四、网络与通信安全操作规范

（一）网络架构安全

1.网络架构应遵循分区隔离原则，合理划分生产区、办公区、DMZ区等，并通过防火墙、网闸等设备实施严格的访问控制策略。

2.关键网络节点应采取冗余备份措施，确保网络服务的连续性。

（二）访问控制策略

1.根据业务需求和安全级别，制定并严格执行网络访问控制列表（ACL），仅开放必要的端口和服务。

2.远程访问必须通过指定的VPN或专线进行，并采用强身份认证机制。

3.对网络设备的管理应限制在专用管理终端和管理网段进行。

（三）通信传输安全

1.重要业务数据和管理信息在网络传输过程中应采用加密技术（如SSL/TLS）进行保护。

2.严禁使用未经加密的方式传输敏感信息。

（四）无线局域网安全

1.内部无线局域网应采用WPA2或更高级别的加密方式，定期更换密钥。

2.禁止私自搭建无线接入点，所有无线设备必须纳入统一管理。

（五）恶意代码防范

1.所有联网设备必须安装并及时更新防病毒软件，定期进行病毒查杀。

五、系统与应用安全操作规范

（一）操作系统安全

1.服务器、工作站等设备的操作系统应