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2026年中信证券投资顾问面试题集

一、行业分析题（共5题，每题10分，总分50分）

1.题目：结合当前宏观经济形势，分析2026年中国新能源汽车行业的投资机会与潜在风险。

要求：需涵盖产业链上下游、政策影响及市场竞争格局。

2.题目：近年来，中国医药生物科技行业经历了快速发展，请分析其未来3-5年的发展趋势及投资逻辑。

要求：重点关注创新药、医疗器械及医疗服务板块。

3.题目：随着“一带一路”倡议深入推进，请分析2026年中国对外投资的新趋势及潜在机遇。

要求：结合能源、基建及数字经济领域展开论述。

4.题目：当前，中国房地产市场面临调整，请分析2026年房地产投资的新方向及政策影响。

要求：需关注REITs、长租公寓及城市更新等细分领域。

5.题目：结合全球科技竞争格局，分析2026年中国半导体行业的投资机会与挑战。

要求：重点探讨国产替代、产业链协同及国际环境的影响。

二、地域经济题（共4题，每题12分，总分48分）

1.题目：请分析2026年长三角地区的经济复苏情况及投资潜力，重点关注江苏省与浙江省的产业特色。

要求：需结合产业转移、科技创新及区域协同政策。

2.题目：粤港澳大湾区在2026年可能面临哪些经济挑战？如何通过金融创新提升区域竞争力？

要求：需分析跨境金融、科技创新及人才政策的影响。

3.题目：成渝地区双城经济圈2026年的产业发展重点是什么？投资顾问应如何向客户推荐相关领域？

要求：重点关注电子信息、新能源及现代服务业。

4.题目：请分析山东省在2026年如何通过产业升级实现高质量发展，并探讨投资机会。

要求：需结合新旧动能转换、海洋经济及数字经济政策。

三、投资策略题（共6题，每题10分，总分60分）

1.题目：假设您是一名投资顾问，客户是一位风险偏好中等的退休人士，请为其设计2026年的资产配置方案。

要求：需考虑流动性需求、通胀预期及市场波动性。

2.题目：当前A股市场波动加剧，请分析2026年如何通过定投策略降低投资风险。

要求：需结合行业轮动、估值水平及政策导向。

3.题目：请设计一套针对科技类股的投资策略，并说明如何应对技术迭代带来的不确定性。

要求：需考虑技术路线、估值泡沫及政策监管风险。

4.题目：2026年，哪些行业可能受益于“双碳”政策？请阐述投资逻辑。

要求：需涵盖新能源、环保产业及传统能源转型领域。

5.题目：请分析2026年全球加息周期对中国股市的影响，并提出应对策略。

要求：需结合汇率波动、外资流向及A股估值水平。

6.题目：假设客户持有某上市公司股票，该股近期业绩下滑，请设计一套解套策略。

要求：需考虑公司基本面、行业周期及市场情绪。

四、案例分析题（共3题，每题15分，总分45分）

1.题目：某客户在2025年底亏损20%，其持有股票主要为科技股，请分析原因并提出改进建议。

要求：需结合市场风格、行业估值及持仓结构。

2.题目：某医药企业2026年可能面临哪些政策风险？投资顾问应如何向客户提示风险？

要求：需分析集采、医保谈判及专利悬崖的影响。

3.题目：某客户在2026年希望投资新能源行业，但担心技术路线突变，请分析并提供建议。

要求：需结合电池技术、光伏效率及政策补贴变化。

五、综合能力题（共2题，每题25分，总分50分）

1.题目：假设您需要向一位对股市完全不了解的客户解释“资产配置”的概念，请设计一份简洁易懂的讲解方案。

要求：需结合生活化案例及风险收益对冲逻辑。

2.题目：结合2026年可能出现的经济事件（如贸易摩擦、疫情反复等），请设计一套客户风险预警方案。

要求：需考虑资产保护、备用资金及情绪管理策略。

答案与解析

一、行业分析题

1.答案：

-投资机会：新能源汽车产业链中，电池、电机、电控环节仍有技术突破空间；充电桩、智能驾驶等配套领域需求旺盛；政策持续支持（如免征购置税、双积分政策）。

-潜在风险：原材料价格波动（锂、钴）、补贴退坡压力、市场竞争加剧（特斯拉、比亚迪等龙头挤压小厂）、技术路线不确定性（固态电池等）。

2.答案：

-发展趋势：创新药（国产替代加速）、医疗器械（高端化、智能化）、医疗服务（分级诊疗、民营医院）。

-投资逻辑：政策红利（带量采购常态化）、技术突破（AI制药）、老龄化驱动需求。

3.答案：

-新趋势：绿色基建（光伏、风电）、数字基建（5G、数据中心）、跨境产业链整合。

-机遇：能源安全（油气合作）、基建需求（东南亚基建缺口）、数字经济（数字货币、跨境电商）。

4.答案：

-新方向：REITs（盘活存量资产）、长租公寓（人口结构变化）、城市更新（老旧小区改造）。

-政策影响：三道红线、保交楼、金融支持房地产新模式。

5.答