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2019年证券从业资格《金融市场基础知识》试题一

1.金融市场以（）为交易对象。

A.实物资产

B.货币资产

C.金融资产

D.无形资产

答案：C

分析：金融市场是创造和交易金融资产的市场，以金融资产为交易对象。

2.金融市场的核心功能是（）。

A.资金融通

B.风险管理

C.价格发现

D.提供流动性

答案：A

分析：金融市场通过将资金从盈余方转移到短缺方，实现资金融通，这是其核心功能。

3.以下属于货币市场的是（）。

A.股票市场

B.债券市场

C.同业拆借市场

D.中长期信贷市场

答案：C

分析：货币市场是短期资金市场，同业拆借市场是典型的货币市场，而股票市场、债券市场和中长期信贷市场多属于资本市场。

4.按交易对象是否新发行，金融市场可分为（）。

A.一级市场和二级市场

B.现货市场和期货市场

C.场内市场和场外市场

D.货币市场和资本市场

答案：A

分析：一级市场是新发行证券的市场，二级市场是已发行证券交易的市场。

5.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和（）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

A.产品分级

B.产品规模

C.客户风险

D.产品收益

答案：A

分析：金融机构根据客户分级和产品分级匹配原则进行销售，以保障投资者利益。

6.政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控宏观经济，这体现了金融市场的（）功能。

A.资金融通

B.价格发现

C.宏观调控

D.风险管理

答案：C

分析：政府干预金融市场来调控宏观经济，体现了金融市场的宏观调控功能。

7.下列关于金融市场特点的说法，错误的是（）。

A.金融市场交易对象是货币资金等金融资产

B.金融市场交易价格表现为利率、收益率等

C.金融市场交易目的是满足交易双方对资金的需求

D.金融市场交易都是实物交易

答案：D

分析：金融市场交易既有实物交易（如现货交易），也有非实物交易（如期货、期权等衍生工具交易）。

8.下列不属于金融市场参与者的是（）。

A.政府

B.企业

C.居民个人

D.自然现象

答案：D

分析：金融市场参与者包括政府、企业、居民个人、金融机构等，自然现象不属于参与者。

9.金融市场的（）是指其能够为社会经济的发展筹集资金的功能。

A.资金融通功能

B.资源配置功能

C.风险分散功能

D.宏观调控功能

答案：A

分析：资金融通功能就是为经济发展筹集资金。

10.以下不属于直接融资优点的是（）。

A.资金供求双方直接联系

B.融资成本较低

C.有利于提高资金使用效率

D.对资金提供者的风险较低

答案：D

分析：直接融资中资金提供者面临的风险较高，因为没有金融机构缓冲。

11.证券发行市场又被称为（）。

A.一级市场

B.二级市场

C.流通市场

D.次级市场

答案：A

分析：证券发行市场即一级市场，是新证券发行的场所。

12.证券发行市场的作用不包括（）。

A.为资金需求者提供筹措资金的渠道

B.为资金供应者提供投资机会

C.形成资金流动的收益导向机制

D.为已发行证券提供流通转让机会

答案：D

分析：为已发行证券提供流通转让机会是证券交易市场（二级市场）的作用。

13.股票发行制度主要有三种，不包括（）。

A.审批制

B.核准制

C.注册制

D.备案制

答案：D

分析：股票发行制度主要有审批制、核准制和注册制。

14.首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（）。

A.发行人依法设立且持续经营3年以上

B.最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元

C.最近一期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资产的比例不高于20%

D.发行前股本总额不少于人民币5000万元

答案：D

分析：发行前股本总额不少于人民币3000万元，不是5000万元。

15.向不特定对象公开募集股份，应当符合最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（）。

A.3%

B.5%

C.6%

D.10%

答案：C

分析：向不特定对象公开募集股份，应满足最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。

16.上市公司非公开发行股票的发行对象不超过（）名。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：B

分析：上市公司非公开发行股票的发行对象不超过10名。

17.证券承销制度分为（）两种。

A.全额包销和余额包销

B.代销和包销

C.自销和代销

D.自销和包销

答案：B

分析：证券承销制度分为代销和包销。

18.证券公司以自己所拥有的资金或证券，为客户进行证券买卖的交易行为是（