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2026年版基金从业资格考试高频考点解析

一、单项选择题（共10题，每题1分）

1.题干：基金管理人应当建立健全的合规管理机制，以下哪项不属于合规管理的核心要素？

A.风险识别与评估

B.内部控制与监督

C.投资决策与交易执行

D.员工行为与道德规范

2.题干：关于QDII基金，以下说法错误的是？

A.可投资于境外股票、债券等金融工具

B.需遵守中国证监会及当地监管机构的双重监管

C.最低投资金额通常为100万元人民币

D.不受境外市场波动的影响

3.题干：基金合同中，关于基金运作费用的约定，以下哪项表述不符合《证券投资基金法》要求？

A.管理费按基金资产净值的一定比例计提

B.托管费由基金资产承担，不得低于法定最低标准

C.基金销售服务费可按申购金额的一定比例收取

D.未经基金份额持有人同意，不得增加或变更费用

4.题干：以下哪种投资策略属于量化投资的一种形式？

A.价值投资

B.移动平均线策略

C.趋势投资

D.成长投资

5.题干：基金信息披露中，以下哪项属于临时信息披露的内容？

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金份额持有人大会决议

D.基金净值公告

6.题干：关于LOF基金，以下说法正确的是？

A.仅可在交易所上市交易

B.不支持场外申购赎回

C.可同时具备场内和场外交易渠道

D.交易价格与基金净值完全一致

7.题干：基金投资者中，以下哪类投资者属于合格投资者？

A.金融资产不低于50万元的个人投资者

B.从事证券交易5年的机构投资者

C.拥有10年投资经验的个人投资者

D.银行存款余额不低于100万元的个人投资者

8.题干：关于基金业绩评价，以下哪项指标最能反映基金经理的主动管理能力？

A.基金规模

B.夏普比率

C.信息比率

D.基金费用率

9.题干：基金募集过程中，若基金合同条款存在重大缺陷，以下哪项措施是监管机构可能采取的？

A.要求基金管理人延长募集期

B.暂停基金募集并要求整改

C.直接批准基金成立

D.降低基金管理人评级

10.题干：关于ETF基金，以下说法错误的是？

A.可在交易所上市交易

B.实行一级市场和二级市场并存的交易机制

C.基金份额可在场外申购赎回

D.持有者享有实物申购赎回权利

二、多项选择题（共5题，每题2分）

1.题干：基金管理人内部控制体系应包括哪些要素？

A.组织架构与职责分工

B.风险管理机制

C.信息披露制度

D.员工行为规范

E.投资决策流程

2.题干：QDII基金的投资范围包括哪些？

A.境外股票

B.境外债券

C.境外房地产

D.境外衍生品

E.境外货币市场工具

3.题干：基金合同中，关于基金运作费用的约定，以下哪些表述符合法规要求？

A.管理费按基金资产净值的一定比例计提

B.托管费由基金资产承担，不得低于法定最低标准

C.基金销售服务费可按申购金额的一定比例收取

D.未经基金份额持有人同意，不得增加或变更费用

E.基金管理费可从基金资产中直接扣除

4.题干：以下哪些投资策略属于量化投资的一种形式？

A.价值投资

B.移动平均线策略

C.趋势投资

D.均值回归策略

E.策略套利

5.题干：基金信息披露中，以下哪些属于临时信息披露的内容？

A.基金份额持有人大会决议

B.基金管理人变更

C.基金托管人变更

D.基金净值公告

E.基金投资策略调整

三、判断题（共10题，每题1分）

1.题干：基金管理人可自行销售基金产品，无需获得相应牌照。

（正确/错误）

2.题干：LOF基金和ETF基金均支持场内和场外交易。

（正确/错误）

3.题干：合格投资者可投资于所有类型的私募基金。

（正确/错误）

4.题干：基金业绩评价中，夏普比率越高，代表基金经理的主动管理能力越强。

（正确/错误）

5.题干：基金募集过程中，若基金合同条款存在重大缺陷，监管机构可直接批准基金成立。

（正确/错误）

6.题干：ETF基金的交易价格与基金净值完全一致。

（正确/错误）

7.题干：QDII基金的投资范围仅限于股票和债券。

（正确/错误）

8.题干：基金管理人内部控制体系的核心是风险识别与评估。

（正确/错误）

9.题干：基金信息披露中，基金净值公告属于临时信息披露。

（正确/错误）

10.题干：基金投资者中，个人投资者需满足金融资产不低于50万元或从事证券交易5年才能成为合格投资者。

（正确/错误）

答案与解析

一、单项选择题

1.答案：C

解析：合规管理的核心要素包括风险识别与评估、内部控制与监督、员工行为与道德规范，而投资决策与交易执行属于基金投资管理范畴，不属