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理财产品风险防控承诺书3篇范文

理财产品风险防控承诺书第1篇

承诺方类型：□企业□个人□其他__________

为规范理财产品风险防控工作，维护金融秩序，保障投资者合法权益，根据国家相关法律法规及行业监管要求，承诺

1.承诺事项

承诺方承诺在理财产品设计与运营过程中，严格遵守国家法律法规及监管规定，建立健全风险防控体系，全面识别、评估、监测和控制各类风险。具体事项包括但不限于：

（1）理财产品信息披露真实、准确、完整、及时，保证投资者在充分知晓产品风险的基础上做出投资决策；

（2）合理设置产品风险等级，根据投资者风险承受能力匹配相应风险等级的理财产品；

（3）加强产品流动性管理，保证产品在存续期间满足投资者正常赎回需求；

（4）建立风险预警机制，对市场风险、信用风险、操作风险等及时进行识别和处置；

（5）定期开展风险自查，发觉潜在风险隐患立即采取整改措施；

（6）积极配合监管机构检查，如实提供相关资料，接受监督检查。

2.实施标准

承诺方承诺按照以下标准落实风险防控措施：

（1）理财产品设计阶段，组织专业团队进行全面风险评估，保证产品结构合理、风险可控；

（2）产品运营过程中，建立风险监测指标体系，对产品净值波动、投资组合偏离度等关键指标进行实时监控；

（3）风险处置过程中，制定应急预案，明确风险事件发生后的报告路径、处置流程和责任分工；

（4）内部管理方面，完善岗位权限设置，落实双人双控制度，防止操作风险；

（5）投资者保护方面，设立风险投诉处理机制，及时响应并解决投资者诉求。

日常运营中，将__________项指标纳入年度考核，保证风险防控措施有效落地。

3.监督考核

承诺方承诺接受以下监督考核：

（1）内部监督：定期组织内部审计，对风险防控工作进行全面评估，评估结果与相关部门及人员绩效考核挂钩；

（2）外部监督：积极配合监管机构现场及非现场检查，对检查发觉的问题及时整改；

（3）市场监督：建立投资者满意度调查机制，将调查结果作为优化产品和服务的重要参考；

（4）责任追究：对违反风险防控规定的行为，依法依规严肃处理相关责任人，情节严重的移交司法机关处理。

4.生效变更

本承诺书自签订之日起生效，长期有效。承诺方发生重大事项变更（如组织架构调整、主要业务变更等），应及时更新风险防控措施，并向相关监管机构报告。变更后的风险防控标准不得低于原有要求，保证持续符合法律法规及监管规定。

承诺人签名：______________

签订日期：______________

理财产品风险防控承诺书第2篇

理财产品风险防控承诺书

承诺方信息：

承诺方名称：________________________

承诺方地址：________________________

承诺方法定代表人/负责人：________________________

承诺方联系方式：________________________

接收方信息：

接收方名称：________________________

接收方地址：________________________

接收方联系人：________________________

接收方联系方式：________________________

第一条承诺事项

承诺方在充分知晓并自愿参与本理财产品相关业务活动前，已全面阅读并深刻理解本承诺书全部内容，并基于自身真实意愿作出如下承诺：

1.承诺方确认已通过接收方提供的渠道，详细学习并掌握了本理财产品说明书、风险揭示书及其他相关文件所载的全部信息，包括但不限于产品性质、投资目标、投资期限、预期收益、风险等级、费用结构、退（转）售规则等。

2.承诺方确认自身具备相应的风险识别能力和风险承担能力，并已对本理财产品的风险等级进行充分评估，确认能够承受该等级的风险。

3.承诺方确认根据自身财务状况、风险承受能力及投资目标，审慎选择并决定购买本理财产品，不存在任何误导性或欺诈性情形。

4.承诺方承诺对本理财产品相关信息的获取、使用及保管负全部责任，并保证所提供的相关资料真实、准确、完整、有效。

5.承诺方承诺在投资过程中，严格遵守国家法律法规及相关监管规定，并自觉接受接收方的监督与管理。

6.承诺方承诺对本理财产品的投资行为负责，并自行承担由此产生的全部法律后果和经济责任。

第二条权利义务

承诺方享有__________项服务权益。具体权益内容由双方另行约定或根据接收方相关规定执行。同时承诺方应履行以下义务：

1.承诺方有义务如实向接收方提供与投资相关的个人资料及财务信息，并配合接收方进行必要的风险评估和身份验证。

2.承诺方有义务按照约定方