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2023年平凉市理财规划师之二级理财规划师考试题库含完整答案(必刷)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不是理财规划中风险管理的核心内容？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险规避

D.风险投资

2.在进行个人退休规划时，以下哪种储蓄方式最符合时间价值原则？()

A.普通储蓄账户

B.零存整取定期储蓄

C.整存零取定期储蓄

D.定期存款

3.在理财规划中，以下哪项不是衡量家庭财务状况的指标？()

A.负债比率

B.净资产

C.现金流

D.股票市值

4.以下哪项不是制定投资策略时需要考虑的因素？()

A.投资者的风险承受能力

B.投资目标

C.市场趋势

D.投资者的年龄

5.在个人理财中，以下哪项不属于紧急备用金的一部分？()

A.房屋维修费用

B.医疗费用

C.紧急旅行费用

D.退休金

6.以下哪项不是影响股票价格的基本面因素？()

A.公司盈利能力

B.行业发展趋势

C.政府政策

D.市场情绪

7.在家庭理财中，以下哪项不是控制消费支出的有效方法？()

A.制定预算

B.避免非必要开支

C.增加收入

D.延迟消费

8.以下哪项不是保险产品的主要功能？()

A.风险保障

B.投资增值

C.紧急资金

D.财产转移

9.在理财规划中，以下哪项不是制定退休规划的关键步骤？()

A.确定退休年龄

B.预测退休生活成本

C.评估现有资产

D.修改投资组合

10.以下哪项不是衡量投资组合多元化的指标？()

A.投资组合中资产种类的多样性

B.投资组合中资产类别的比例

C.投资组合中最大单一资产的权重

D.投资组合的波动性

二、多选题(共5题)

11.在制定个人投资策略时，以下哪些因素需要被考虑？()

A.投资者的年龄和职业

B.投资目标和风险承受能力

C.当前市场状况

D.个人财务状况

12.以下哪些属于退休规划中的现金流管理内容？()

A.确定退休后的收入来源

B.预测退休生活成本

C.管理退休账户的资产分配

D.考虑遗产规划

13.在家庭理财中，以下哪些是有效的债务管理策略？()

A.避免高利率债务

B.制定还债计划

C.增加收入以减少债务负担

D.利用债务重组

14.以下哪些是衡量投资组合风险和收益的指标？()

A.夏普比率

B.股票beta值

C.投资组合的波动性

D.投资回报率

15.以下哪些属于个人理财规划中的紧急备用金用途？()

A.突发疾病治疗费用

B.失业期间的生活费用

C.房屋维修费用

D.子女教育基金

三、填空题(共5题)

16.理财规划师在制定个人投资策略时，应首先了解投资者的______。

17.退休规划中，预计退休后的______是确定退休生活成本的关键。

18.在评估个人财务状况时，______是衡量个人资产和负债的重要指标。

19.家庭理财规划中，______是应对突发事件和意外开支的必要准备。

20.在投资组合中，通过分散投资可以降低______。

四、判断题(共5题)

21.投资组合的多元化可以消除市场风险。()

A.正确B.错误

22.退休规划主要是为了确保投资者在退休后有稳定的收入来源。()

A.正确B.错误

23.在家庭理财中，负债总是越少越好。()

A.正确B.错误

24.保险产品只能提供风险保障功能。()

A.正确B.错误

25.家庭紧急备用金应当完全投资于风险资产。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述理财规划师在帮助客户进行退休规划时，需要考虑的几个关键因素。

27.在个人投资策略中，如何平衡风险和收益？

28.什么是现金流管理？它在个人理财中扮演什么角色？

29.请解释什么是资产配置，并说明它在理财规划中的作用。

30.在家庭理财中，如何进行债务管理？

2023年平凉市理财规划师之二级理财规划师考试题库含完整答案(必刷)

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】风险投资是利用风险获取更高回报的投资方式，不属于风险管理的核心内容。风险管理主要包括风险识别、风险评估和风险规避。

2.【答案】B

【解析】零存整取定期储蓄允许投资者按固定时间