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业绩：信贷持续高增，拨备前利润增速居于前列 4
扩表：公司银行客群转型升级，信贷有望持续高增 6
客群：大中型企业客户的贷款增势迅猛 6
地区：浙江和江苏为信贷投放主阵地 9
息差：活期存款沉淀成效显著，存款重定价红利有望进一步显现 11
中收：业务多点开花，动能强劲支撑业绩韧性 14
资本市场持续回暖，财富业务增长弹性可期 14
外汇、国际业务优势显著，持续创收 16
其他非息：基数压力不大，浮盈“安全垫”厚实 18
资产质量：存量包袱加快出清，不良生成率持续回落 21
盈利预测及估值 23
盈利预测 23
7.2. 估值 24
风险提示 25
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