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2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》试题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于基金投资风险？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.政策风险

2.基金管理人的职责不包括以下哪项？()

A.筹集基金资金

B.管理基金资产

C.负责基金营销

D.监督基金运作

3.开放式基金的申购和赎回价格通常以哪个价格为准？()

A.净资产价值

B.成交价格

C.面值

D.批发价格

4.以下哪项是货币市场基金的特点？()

A.风险较高，收益较高

B.风险较低，收益较低

C.风险较高，收益较低

D.风险较低，收益较高

5.基金托管人的职责不包括以下哪项？()

A.确保基金资产的安全完整

B.监督基金管理人的投资运作

C.负责基金的营销推广

D.提供基金净值计算服务

6.以下哪项不是影响基金业绩的因素？()

A.市场环境

B.基金管理费率

C.投资者情绪

D.基金规模

7.基金合同是基金设立的基本法律文件，以下哪项不属于基金合同的内容？()

A.基金的投资目标

B.基金的募集规模

C.基金管理人的报酬

D.基金投资者的权利和义务

8.以下哪项不属于基金信息披露的内容？()

A.基金净值公告

B.基金投资组合公告

C.基金年度报告

D.基金管理人的内部管理规定

9.基金销售机构在销售基金产品时，应遵守以下哪项原则？()

A.误导投资者

B.保护投资者利益

C.追求自身利益

D.追求高收益

10.以下哪项不是基金监管机构的主要职责？()

A.监督基金市场运作

B.制定基金法规

C.从事基金投资

D.保护投资者权益

二、多选题(共5题)

11.基金资产配置的方法主要包括哪些？()

A.股票投资策略

B.债券投资策略

C.多元化投资策略

D.指数投资策略

12.以下哪些是基金合同必须载明的内容？()

A.基金的投资目标

B.基金的募集规模

C.基金管理人的权利和义务

D.基金份额发售价格

13.基金管理人的合规风险管理包括哪些方面？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险监督

14.基金销售人员在销售过程中，应遵守以下哪些规定？()

A.公平对待所有投资者

B.不得进行误导性宣传

C.不得泄露客户信息

D.不得接受客户不正当利益

15.以下哪些是影响基金业绩的因素？()

A.市场环境

B.投资者结构

C.基金管理能力

D.基金费用

三、填空题(共5题)

16.基金管理人在进行基金资产配置时，应遵循的原则包括：分散化、资产配置和。

17.基金管理人应当建立健全的基金投资决策流程，包括：投资策略制定、。

18.基金管理人的内部控制应当遵循的原则包括：全面性、重要性、制衡性、。

19.基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者充分披露基金的投资风险，包括：市场风险、信用风险、。

20.基金托管人根据有关规定，在基金管理人的指令下，负责基金财产的保管、基金清算和。

四、判断题(共5题)

21.基金份额净值是基金资产扣除负债后的价值除以基金份额总数的比例。()

A.正确B.错误

22.开放式基金的申购和赎回价格由市场供求关系决定。()

A.正确B.错误

23.基金管理人在基金投资决策过程中，可以不受任何法规和制度的约束。()

A.正确B.错误

24.基金托管人的职责仅限于保管基金资产。()

A.正确B.错误

25.投资者可以通过基金销售机构的网站查询到基金的投资组合信息。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述基金管理人在进行基金资产配置时，应考虑的因素。

27.基金托管人有哪些职责？

28.什么是基金的市场风险？

29.基金销售人员在销售基金产品时，应如何进行投资者教育？

30.基金合同的主要内容有哪些？

2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》试题及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】流动性风险通常指的是资产无法在合理时间内以合理价格变现的风险，不属于基金投资风险。

2.【答案】C

【解析】基金管理人的主要职责是管理基金资产，负责基金的投资决策和日常运作，不包括负责基金营销。

3.