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2020年银行业专业人员职业资格考试真题

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.银行风险管理的主要目的是什么？()

A.保证银行盈利最大化

B.保障银行资产安全

C.降低银行运营成本

D.提高银行市场竞争力

2.2.下列哪项不属于商业银行的主要业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.投资业务

D.代理业务

3.3.以下哪种利率被称为浮动利率？()

A.固定利率

B.同业拆借利率

C.市场利率

D.实际利率

4.4.银行内部审计的目的是什么？()

A.提高银行工作效率

B.保障银行资产安全

C.遵守法律法规

D.优化银行内部控制

5.5.下列哪项不属于金融衍生品的基本类型？()

A.期权

B.期货

C.现货

D.远期

6.6.银行资产负债表的基本结构是？()

A.资产=负债+所有者权益

B.资产=所有者权益+负债

C.负债=资产+所有者权益

D.所有者权益=资产-负债

7.7.以下哪项不属于银行监管的主要目标？()

A.保障银行稳定运营

B.保护存款人利益

C.促进银行业竞争

D.提高银行员工福利

8.8.以下哪种贷款方式通常具有较高的风险？()

A.按揭贷款

B.信用贷款

C.保证金贷款

D.流动资金贷款

9.9.银行风险管理中，以下哪种方法属于风险控制措施？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险规避

D.风险转移

10.10.以下哪项不属于银行内部控制的要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.信息与沟通

D.监督

二、多选题(共5题)

11.1.银行在风险管理中，以下哪些属于市场风险？()

A.利率风险

B.汇率风险

C.信用风险

D.流动性风险

12.2.以下哪些是银行信贷审批流程的环节？()

A.贷款申请

B.贷款审批

C.贷款发放

D.贷后管理

13.3.银行在内部控制中，以下哪些属于控制活动？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

14.4.以下哪些属于银行中间业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理业务

D.结算业务

15.5.以下哪些因素会影响银行的资本充足率？()

A.资产规模

B.负债规模

C.普通股资本

D.监管资本

三、填空题(共5题)

16.1.商业银行的核心业务是__，是其盈利的主要来源。

17.2.银行风险管理的三个基本原则是__、__和__。

18.3.银行资产负债表的基本会计等式是__。

19.4.银行内部审计的目的是为了确保银行的__。

20.5.银行在监管资本充足率方面的要求，其中核心资本充足率不得低于__%。

四、判断题(共5题)

21.1.银行风险管理中的风险规避是指银行通过接受风险来增加收益。()

A.正确B.错误

22.2.商业银行的贷款业务是银行唯一盈利来源。()

A.正确B.错误

23.3.银行内部审计的目的是为了提高银行的市场竞争力。()

A.正确B.错误

24.4.银行在计算资本充足率时，所有类型的资本都可以计入监管资本。()

A.正确B.错误

25.5.银行的中间业务不构成银行表内资产和表内负债。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.1.请简述银行资本充足率的概念及其重要性。

27.2.请说明银行风险管理中，风险识别、风险评估和风险控制之间的关系。

28.3.请解释什么是金融衍生品，并简要列举其常见的类型。

29.4.请说明银行内部控制的基本要素及其相互关系。

30.5.请阐述银行在执行社会责任时，应当遵循的原则及其具体体现。

2020年银行业专业人员职业资格考试真题

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】银行风险管理的主要目的是保障银行资产安全，确保银行在经营活动中能够承受各种风险，从而保障银行的健康稳定发展。

2.【答案】C

【解析】商业银行的主要业务包括存款业务、贷款业务和中间业务。投资业务不属于商业银行的主要业务。

3.【答案】B

【解析】浮动利率是指利率随市场变化而波动的利率，同业拆借利率就是一种典型的浮动利率。

4.【答案】D

【解析】银行内部审计的目