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2020年基金从业资格考试考前模拟试题

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于基金的投资风险？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.投资者自身风险

2.基金管理人的职责不包括以下哪项？()

A.筹集基金资金

B.投资管理

C.风险控制

D.审计监督

3.货币市场基金的特点不包括以下哪项？()

A.高流动性

B.低风险

C.高收益

D.短期投资

4.基金合同生效后，以下哪项行为是合法的？()

A.基金管理人变更基金的投资策略

B.基金托管人更换基金资产托管银行

C.基金份额持有人大会决定修改基金合同

D.以上都是

5.以下哪项不属于基金信息披露义务人？()

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.基金投资者

6.基金管理人应如何处理投资者的申购和赎回申请？()

A.必须在T+0日内处理

B.在T+1日内处理

C.在T+2日内处理

D.在T+3日内处理

7.以下哪项不属于基金投资组合报告的主要内容？()

A.投资组合资产总额

B.基金份额净值

C.投资组合中前10名证券的明细

D.基金管理人的业绩报告

8.基金管理公司的主要业务包括哪些？()

A.基金募集与销售

B.基金投资管理

C.基金运营服务

D.以上都是

9.基金销售机构在销售基金产品时，以下哪项行为是违法的？()

A.公开宣传基金产品

B.向投资者提供基金产品信息

C.误导投资者购买基金产品

D.以上都是合法的

二、多选题(共5题)

10.基金管理公司内部控制的目标主要包括哪些？()

A.保证基金财产安全

B.提高基金投资收益

C.防范和化解风险

D.保障投资者利益

11.以下哪些属于基金投资组合的估值原则？()

A.公允价值原则

B.实际成本原则

C.会计准则原则

D.市场价格原则

12.基金信息披露义务人包括哪些？()

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.基金投资者

13.基金销售适用性原则包括哪些方面？()

A.基金产品与投资者风险承受能力相匹配

B.基金产品与投资者投资目标相匹配

C.基金销售机构与投资者需求相匹配

D.基金销售人员的专业能力

14.基金投资过程中，以下哪些因素会影响基金的风险水平？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

三、填空题(共5题)

15.基金管理人的核心职责是（）。

16.基金托管人是基金持有人权益的代表，是基金（）。

17.基金份额净值是指（）。

18.基金合同是（），是基金设立的基础性法律文件。

19.基金销售机构应当建立健全（）制度，对基金销售业务实施集中统一管理。

四、判断题(共5题)

20.基金管理人的内部控制制度仅适用于其内部员工。()

A.正确B.错误

21.基金托管人可以对基金管理人的投资决策进行实质性审查。()

A.正确B.错误

22.基金份额净值计算时，应按照公允价值原则进行。()

A.正确B.错误

23.基金销售机构可以同时销售多个基金公司的产品。()

A.正确B.错误

24.基金份额持有人大会的决议必须经全体持有人一致同意。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述基金管理人的职责。

26.什么是基金托管人的职责？

27.基金销售适用性原则包括哪些内容？

28.基金信息披露的主要内容有哪些？

29.什么是基金的风险评级？

2020年基金从业资格考试考前模拟试题

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】投资者自身风险不是基金投资风险的一部分，而是指投资者个人因素带来的风险。

2.【答案】D

【解析】审计监督通常由独立的外部审计机构负责，不是基金管理人的直接职责。

3.【答案】C

【解析】货币市场基金通常风险较低，收益也相对较低，不追求高收益。

4.【答案】D

【解析】基金合同生效后，基金管理人、基金托管人和基金份额持有人可以依法变更相关事项。

5.【答案】D

【解析】基金投资者是基金产品的购买者，不属于信息披露义务人。

6.【答案】B

【解析】根据中国证监会规定，基金管理人应